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第三章商业银⾏资本⾦管理

第三章商业银⾏资本⾦管理

⼀、填空

1、商业银⾏的资本⾦包括（）、（）、（）、（）等四个部分。

2、银⾏的资本⾦来源分为内部和外部两部分。外部筹资是指通过发⾏（）、（）和（）的⽅式募集资⾦；内部筹资是指通过

（）和（）⽅式留存盈余资⾦。

3、银⾏通过发⾏（）和（）形成的资本是股份制商业银⾏最基本最稳定的资本。

4、商业银⾏资本⾦中盈余包括（）和（）两部分；储备⾦包括（）和（）两部分。

5、银⾏资本的充⾜性包含（）和（）两层含义。

6、测定银⾏资本充⾜性的指标有（）、（）和（）。

7、测定银⾏资本充⾜性的⽅法有（）和（）。

8、1988年《巴塞尔协议》内容包括（）、（）、（）和（）四个部分。

9、按照《巴塞尔协议》的要求，商业银⾏核⼼资本的充⾜率⾄少要达到（）。

10、提⾼我国商业银⾏的资本充⾜率应从两⽅⾯⼊⼿：⼀是增加（）；⼆是减少（）。

⼆、单选

1、按照《巴塞尔协议》的要求，商业银⾏的资本充⾜率⾄少要达到（）。

A、6%

B、7%

C、8%

D、10%

2、按照《巴塞尔协议》的要求，核⼼资本占总资本⽐重不得低于（）

A、6%

B、7%

C、50%

D、75%

3、按照《巴塞尔协议》的要求，附属资本内普通贷款准备⾦不能⾼于风险资产的（）

A、1.25%

B、5%

C、10%

D、15%

4、按照《巴塞尔协议》的要求，附属资本内次级长期债务的⾦额不得超过⼀级资本的（）

A、6%

B、7%

C、50%

D、75%

5、1988年《巴塞尔协议》中资本⾦管理主要考虑（）风险。

A、信⽤风险

B、市场风险

C、操作风险

D、通货膨胀风险

参考答案：

三、多选

1、下列各项中属于商业银⾏核⼼资本的是（）。

A、股本

B、盈余

C、储备⾦

D、债务资本

2、下列各项中属于商业银⾏附属资本的是（）。

A、长期⾦融债券

B、未分配利润

C、⼀般储备⾦

D、未公开储备

3、下列各项中属于商业银⾏内源资本的是（）。

A、股本

B、盈余

C、储备⾦

D、债务资本

4、下列各项中属于商业银⾏外源资本的是（）。

A长期⾦融债券B未分配利润C⼀般储备⾦D股本

5、1988年《巴塞尔协议》的内容包括（）

A统⼀资本⾦定义B确⽴风险加权资产的计算⽅法

C确定商⾏资本充⾜率的⽬标值8%D市场约束

6、新《巴塞尔协议》的主要内容包括（）

A资本充⾜率的最低要求B监管当局的监管

C市场纪律约束D国际联合监管

7、《巴塞尔协议》对我国银⾏业的影响（）

A平等基础上竞争B利于商业银⾏的风险控制

C有利于监管当局对银⾏的监管D有利于国际化发展

8、提⾼资本充⾜率的对策包括（）

A增加留存盈余B发⾏股票和债券

C降低贷款和投资风险D减少差错、事故和违法犯罪带来的损失

参考答案：

四、判断并说明理由

1、商业银⾏资本⾦的构成与⼀般企业没有区别。

2、商业银⾏资本的增加能降低银⾏经营的风险，因此资本越多越好。

3、计算商业银⾏资本充⾜率时，不应该考虑表外项⽬对其影响。

4、商业银⾏的资产规模越⼤，其风险越⼤，资本充⾜率就越低。

五、名词解释

1、核⼼资本

2、附属资本

3、外源资本

4、内源资本

5、银⾏资本充⾜性

6、普通股

7、优先股

六、问答

1、简述商业银⾏资本的构成及作⽤。

2、商业银⾏发⾏普通股来筹集资本⾦有哪些优缺点？

3、商业银⾏发⾏优先股来筹集资本⾦有哪些优缺点？

4、商业银⾏发⾏债券来筹集资本⾦有哪些优缺点？

5、简述商业银⾏资本⾦的功能。

6、简述20世纪70年代美国综合分析法的内容。

7、简述1988年《巴塞尔协议》内容。

8、简述新《巴塞尔协议》内容。

9、简述《巴塞尔协议》对国际银⾏业产⽣的重要意义。

七、论述

1、试述我国商业银⾏如何提⾼资本充⾜率。

2、我国商业银⾏应对新资本协议的措施。