2021年商业银行集团客户授信业务风险管理指引题库 .pdfVIP

商业银行集团客户授信业务风险管理指引

1．《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中所称商业银行是指在中华人民共和国境内

依法设立等。（ACDF）（第一章总则第二条）

A．中资

B．信用合伙社

C．中外合资

D．外商独资商业银行

E．都市商业银行

F．外国商业银行分行

2．《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》指引所称集团客户是指具备某些特性商业银

行企事业法人授信对象，请简述这些特性？（第一章总则第三条）

答案：(一)在股权上或者经营决策上直接或间接控制其她企事业法人或被其她企事业法人

控制。

(二)共同被第三方企事业法人所控制。

(三)重要投资者个人、核心管理人员或与其关系密切家庭成员(涉及三代以内直系亲属

关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制。

(四)存在其她关联关系，也许不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行以为应视

同集团客户进行授信管理。

3．《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称授信业务涉及：等。

（ABDEFGHJK）（第一章总则第四条）

A．贷款

B．拆借

C．福费廷

D．贸易融资

E．票据承兑和贴现

F．透支

G．保理

H．担保

I．银团贷款

J．贷款承诺

K．开立信用证

4．请简述《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户授信业务风险？（第

一章总则第五条）

答案：集团客户授信业务风险是指由于商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不恰当分

派授信额度，或集团客户经营不善以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联

方之间不按公允价格原则转移资产或利润等状况，导致商业银行不能准时收回由于授信产生

贷款本金及利息，或给商业银行带来其她损失也许性。

5．请简述商业银行对集团客户授信应遵循原则？（第一章总则第六条）

答案：(一)统一原则。商业银行对集团客户授信实行统一管理，集中对集团客户授信进行风

险控制。

(二)适度原则。商业银行应依照授信客体风险大小和自身风险承担能力，合理拟定对

集团客户总体授信额度，防止过度集中风险。

(三)预警原则。商业银行应建立风险预警机制，及时防范和化解集团客户授信风险。

6．商业银行应依照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，结合自身经营管理

水平和信贷管理信息系统状况，制定集团客户授信业务风险管理制度，其内容应包

括等（ABCDE）。（第二章授信业务风险管理第七条）

A．集团客户授信业务风险管理组织建设

B．风险管理与防范详细办法

C．拟定单一集团客户范畴所根据准则

D．对单一集团客户授信限额原则、

E．内部报告程序以及内部责任分派

7．商业银行制定集团客户授信业务风险管理制度应报备案。（C）（第二章授

信业务风险管理第七条）

A．中华人民共和国人民银行B．证监会C．银监会

D．保监会

8．商业银行应建立与集团客户授信业务风险管理特点相适应管理机制，各级行应指定部门

负责全行集团客户授信活动组织管理，负责组织对集团客户授信。（ACD）（第二

章授信业务风险管理第八条）

A．信息收集

B．信息分析

C．信息管理

D．信息服务

E．信息通报

9．商业银行对集团客户授信，应由为主管机构。（C）（第二章

授信业务风险管理第九条）

A．集团客户注册地所在分支机构

B．集团客户经营地所在分支机构

C．集团客户总部（或核心公司）所在地分支机构或总行指定机构

D．集团客户申请贷款地所在分支机构

10．商业银行对集团客户授信应实行。商业银行对集团客户授信主管机构，要指定

专人负责集团客户授信寻常管理工作。（C）（第二章授信业务风险管理第十条）

A．经理负责制B