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2022(中级)银行从业考试试题题库9篇

2022（中级）银行从业考试试题题库9篇第1篇

反洗钱的主要制度不包括()。

A.客户身份识别制度

B.金融教育培训制度

C.大额交易与可疑交易报告制度

D.客户身份资料和交易记录保存制度

答案：B

解析：

商业银行反洗钱内控制度体系主要包括:客户身份识别制度;大

额交易与可疑交易报告制度;客户身份资料和交易记录保存制度;客

户洗钱风险等级划分制度;反洗钱宣传培训制度;反洗钱保密制度;反

洗钱协助调查制度;反洗钱稽核审计制度;反洗钱岗位职责制度;反洗

钱业务操作规程。其中，处于根底地位的是客户身份识别制度。处

于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。

由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和

价值的减少是指()。

A.账面减值

B.追索失败

C.对外赔偿

D.资产损失

答案：D

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解析：

账面减值是指由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件

所导致的资产账面价值直接减少。追索失败是指由于工作失误、失

职或内部事件，使原本能够追偿但最终无法追偿所导致的损失，或

因有关方不履行相应义务导致追索失败所造成的损失。对外赔偿是

指由于内部操作风险事件，导致商业银行未能履行应承当的责任造

成对外的赔偿。资产损失是指由于疏忽、事故或自然灾害等事件造

成实物资产的直接毁坏和价值的减少。应选D。

实地考察应侧重调查公司的()。

A.生产设备运转情况

B.实际生产能力

C.订单

D.周围环境状况

E.是否有不良贷款

答案：A,B,C,D

解析：

实地考察时，业务人员必须亲自参观客户的生产经营场所，亲

眼目测公司的厂房、库存、用水量、用电量、设备或生产流水线。

实地考察应侧重调查公司的生产设备运转情况、实际生产能力、产

品结构情况、订单、应收账款和存货周转情况、固定资产维护情

况、周围环境状况等。在完成现场调研工作后，业务人员应及时写

出现场工作检查报告，为下一步评估工作做好准备。

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考点

贷前调查的方法

不能清偿到期债务是公司破产的原因。

答案：对

解析：

破产,是指当债务人不能清偿到期债务时,法院对债务人的财产

进行强制执行,以使全体债权人获得公平清偿的法律程序。

（）是衡量银行资产质量的最重要指标。

A、资本利润率

B、资本充足率

C、不良贷款率

D、资产负债率

答案：C

解析：

C

不良贷款率是衡量银行资产质量的最重要指标。

在还本付息日第二天营业时间终了前，借款人未向银行提交归

还贷款本息的支票（人民币）或支取凭条（外币）的，并且其偿债

账户或其他存款账户中的存款缺乏以由银行主动扣款的，该笔贷款

即为可疑贷款。（）

答案：错

解析：

3

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借款人收到还本付息通知单后，应当及时筹备资金，按时还本

付息。在还本付息日当天营业时间终了前，借款人未向银行提交归

还贷款本息的支票（人民币）或支取凭条（外币）的，并且其偿债

账户或其他存款户中的存款余额