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金融及资本市场基础知识159
目录
一、单选选择题（76道）.1
二、多项选择题（36道）.33
三、判断题（34道）.46
四、计算题（13道）.54
一、单选选择题（76道）
1.协定存款利率是公司在对存款客户的协定存款结息或清户时，按照（）
计息，按季结息。
A．客户取款日活期利率
B.结息日或清户日符合央行规定的双方约定的利率
C.取款日或清户日符合央行规定的双方约定的利率
D.客户存款日央行挂牌公告利率
【答案】Ｂ
【难度】较高
【解析】参见中国人民银行《人民币利率管理规定》第三章第十一条。
2.活期存款结息日为（）
A.按月结息，结息日为每月的二十日
B.按月结息，结息日为每月最后一个工作日
C.按季结息，结息日为每季末月的二十日
D.按季结息，结息日为每季末月的最后一个工作日
【答案】C
【难度】一般
【解析】参见中国人民银行《人民币利率管理规定》第三章第十二条。
3.单位定期存款在存期内按存款存入日挂牌公告的定期存款利率计付利息，遇
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利率调整，（）
A.可以分段计息
B.不可以分段计息
C.可以提前部分支取，剩余未支取部分分段计息
D.双方可以协商是否分段计息
【答案】B
【难度】一般
【解析】参见中国人民银行《人民币单位存款管理办法》第二章第十二条。
4.以下（）不属于我国资本市场。
A.股票市场
B.商业票据市场
C.债券市场
D.投资基金市场
【答案】B
【难度】一般
【解析】根据《证券市场基础知识》，我国资本市场包括股票市场、债券市场、
投资基金市场，商业票据市场属于货币市场。
5.下列关于债券的说法中错误的是（）。
A.债券代表所有权关系
B.债券代表债权债务关系
C.债券持有者是债权人
D.债券发行人到期须偿还本金和利息
【答案】A
【难度】一般
【解析】根据《证券市场基础知识》，债券代表债权债务关系。
6.下列关于封闭式基金的说法中错误的是（）。
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A.封闭式基金的规模和存续期是既定的
B.投资者在封闭式基金存续期内不能向基金公司赎回资金
C.投资者可以在二级市场上转让基金单位
D.封闭式基金转让价格一定等于基金单位净值
【答案】D
【难度】较高
【解析】根据《证券投资基金》，封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，
常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。
7.投资者买卖股票时，需要向有关机构支付一定的费用，其中支付给证券公司
的是：（）。
A.开户费
B.佣金
C.印花税
D.过户费
【答案】B
【难度】一般
【解析】根据《证券交易》，印花税是向国家缴纳的税金，A开户费、D过户费不
是在买卖股票时缴纳的费用。
8.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。
A．政府债券的发行主体是政府
B．我国公司债券的发行主体是股份公司
C．凭证式债券的发行主体是非股份制企业
D．金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构
【答案】C
【难度】一般
【解析】根据《证券市场基础知识》，凭证式债券即凭证式国债，是政府债券的
一种，其发行主体是政府。公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许
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非股份制企业发行债券，所以，归类时可将公司债券和企业发行的债券合在一起，
称为公司(企业)债券。
9.以下不属于直接融资的是（）。
A.商业信用
B.国家信用
C.消费信用
D.银行信用
【答案】D
【难度】一般
【解析】根据《金融学
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