中小企业常见法律风险和解决之道(10年6月17日).pdfVIP

中小企业常见法律问题和解决之道

本次讲座分别从中小企业在设立阶段、运营阶段、整合或解散阶段面临的常见的法律风险问题

及解决思路进行阐述：

一、企业设立阶段因企业组织形式不标准导致风险

企业组织形式有多种：有限责任公司、股份有限公司、合伙企业、个人独资企业等等，分别受

《公司法》、《合伙企业法》、《个人独资企业法》等的调整，中小企业投资人因为不了解各种组

织形式各自的法律特征，常常导致投资人认识与法律标准之间的错位，因而产生始料不及的纠纷和

法律风险。

实践中常见的有：

1、实际上是合伙企业，投资人却误以为设立和经营的是公司。导致合伙人之间对权利认知错位，

合伙人对外无限责任与有限责任的认识错位。

2、自以为设立和经营的是有限公司，实际上是个人独资企业。“夫妻公司〞“父子公司〞以及新

公司法实施后的“一人公司〞是实践中常见的中小企业组织形式。投资人误以为“公司是我的，公

司的财产也就是我的〞，经营中将公司财产与家庭或个人财产混为一体，结果对外发生纠纷的时候

可能招致公司人格的丧失，失去“有限责任〞的保护，《公司法》第六十四条就明确规定“一人有

限责任公司的股东不能证明公司财产独立于股东自己财产的，应当对公司债务承当连带责任〞。

3、“影子〞公司

出于种种原因，公司的实际出资人与公司登记股东不一致。登记股东相当于实际出资人的“影

子〞。这种公司在“身子〞与“影子〞因为情势变更不再默契的时候，往往会出现外部责任承当和

内部利益分配方面的纠纷和法律风险。

4、不标准的所谓“集团公司〞

企业家在具备一定的实力后，因为种种因素的考虑，开始朝集团化方向开展，但是没有注意企

业集团组织的标准化，没有在法律上确立“集团〞成员之间的资金、财务、人事、业务等等关系，

导致“集团〞人格的虚化，甚至“集团〞成员管理的混乱，进而对“集团〞核心企业造成重大不良

影响。

5、不标准的“联营企业〞

中小企业解决资金需求的一个常见方法就是拉朋友或其他公司合作联营，但是他人因不了解或

不放心企业的前景，不愿意承当经营风险，于是公司老板就许诺对方，只要投资做公司股东，可以

按照固定比例收取收益，不参与经营，也不承当公司经营风险和其他债务。这在法律上会被定性“名

为联营实为借贷〞，因为我国法律不允许企业之间的借贷，届时将导致行为无效的后果；而同时，

当公司出现双方意料之外的亏损或赢利的时候，为亏损的承当和利润的享受，往往产生纠纷。

6、公司注册资本瑕疵

公司设立时，为了表达“实力〞，有些企业家往往希望放大注册资本，可因为资金缺乏或考虑

公司业务一时不需要那么多资金，于是采用虚报注册资本或注册后抽逃出资的手段。则可能面临的

法律风险可能是：填补出资、公司人格否认、构成犯罪等等。

7、公司治理结构不科学、不标准

公司章程是公司的“宪法〞，公司设立时就应在公司章程中明确设计好未来公司的治理结构。

很多企业往往不重视公司章程设计，不重视公司治理结构，经营中往往出现小股东权益得不到保护，

或者大股东良好的公司管理意图得不到贯彻，甚至陷入公司僵局等。

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二、企业运营阶段因为风险管理缺失导致的问题

企业作为市场主体，在复杂的市场环境中，无时不刻面临各种各样的风险。中小企业投资人的

风险意识和风险应对能力往往依赖于从自身的创业实践中积累；因为市场受各种经济的、社会的、

政治的、文化的、风俗习惯的因素影响，缺乏风险评估、管理、控制的标准，仅靠企业家个人的治

理，必然难以防止应对不及的法律风险。

实践中常发生的有：

1、融资中的法律风险

企业经营中出现资金缺乏，是多数企业都会遇到的情形，常见的融资方式由银行借贷、民间借

贷、股东追加投资、吸收新股东增资扩股、引进战略投资者、发行公司债券、上市融资（IPO或增

发股票）等等。

资金借贷可能存在资金安排不当，不能按期还款，资金链断裂，导致信用危机等等风险。不同

的融资方式还存在不同的法律风险，一次融资在不同环节有不同法律风险。

比方银行借贷，可能陷入“高利转贷〞、“违法发放贷款〞、“贷款诈骗〞及其他金融诈骗的

法律风险黑洞；民间借贷，可能遭遇“非法吸收公众存款〞、“集资诈骗〞、“票据诈骗〞或其他

金融凭证诈骗等等法律风险；股东追加投资和吸收新股东增资扩股，也会遇到股权结构和治理结构

调整，利益分配的约定等等问题；引进战略投资者对法律风险的评估与防范要求更高，否则，掉进

法律陷阱，导