金融服务行业财务规划作业指导.doc

金融服务行业财务规划作业指导

TOC\o1-2\h\u25509第1章引言与财务规划基础 3

177011.1财务规划的重要性 3

68571.2金融服务行业概述 4

265921.3财务规划的基本原则 4

8514第2章财务规划工具与方法 4

130792.1货币时间价值 4

91772.1.1单利与复利 5

323202.1.2货币时间价值计算公式 5

191262.2风险与收益的度量 5

279732.2.1收益率 5

237942.2.2风险度量 5

313092.2.3风险收益关系 5

178602.3财务规划模型与软件 5

324392.3.1财务规划模型 5

123012.3.2财务规划软件 6

15597第3章个人财务状况分析 6

213293.1资产负债表分析 6

148603.1.1资产分析 6

95603.1.2负债分析 6

280063.1.3所有者权益分析 6

322793.2现金流量表分析 6

157163.2.1经营活动现金流量分析 6

265063.2.2投资活动现金流量分析 7

154623.2.3筹资活动现金流量分析 7

249903.3财务比率分析 7

280303.3.1偿债能力分析 7

252033.3.2资产管理能力分析 7

225983.3.3盈利能力分析 7

23912第4章短期财务规划 7

112944.1现金管理 7

122474.1.1确定现金需求 7

303514.1.2优化现金结构 8

21564.1.3现金收支监控 8

198904.2应急基金规划 8

180444.2.1确定应急基金规模 8

58224.2.2应急基金的投资与管理 8

309194.2.3定期评估与调整 8

46604.3信用卡与消费信贷管理 8

80664.3.1信用卡管理 8

251564.3.2消费信贷管理 8

132294.3.3逾期账款管理 8

9554第5章中长期财务规划 9

179075.1投资规划 9

199215.1.1目标设定 9

229495.1.2资产配置 9

270855.1.3投资策略 9

11795.1.4投资监督与评估 9

245305.2退休规划 9

253345.2.1退休目标设定 9

51515.2.2退休金储备 9

97545.2.3退休投资策略 9

164415.2.4退休规划调整 9

925.3教育规划 10

226245.3.1教育目标设定 10

315435.3.2教育金储备 10

300765.3.3教育投资策略 10

296965.3.4教育规划调整 10

12138第6章税务规划 10

70316.1税务基础知识 10

294086.1.1税务概述 10

303756.1.2税收种类 10

305246.1.3税收优惠政策 10

51036.2个人所得税规划 11

235436.2.1个人所得税概述 11

320426.2.2个人所得税筹划方法 11

293406.3企业税务规划 11

308066.3.1企业所得税概述 11

85516.3.2企业所得税筹划方法 11

29222第7章风险管理与保险规划 11

276497.1风险识别与评估 11

26547.1.1风险识别 11

232787.1.2风险评估 12

143247.2保险产品选择 12

326877.2.1了解保险市场 12

274607.2.2确定保险需求 12

6757.2.3选择保险产品 12

17567.3保险规划实施 12

207727.3.1制定保险规划方案 12

29827.3.2购买保险产品 12

300797.3.3保险理赔与监督 13

31621第8章财富传承与遗产规划 13

122118.1遗产规划工具 13

198628.1.1遗嘱 13

238358.1.2遗赠 13

270568.1.3遗产信托 13

282718.1.4人寿保险 13

33088.2信托与遗产税