银行现金服务应急预案范文(16篇).pdfVIP

银行现金服务应急预案范文通（用16篇）

银行现金服务应急预案范文第1篇

第一章总则

第一条编制目的

为促进银行卡业务的康发展，及时识别、防范、控制、

处理银行卡业务过程的各种风险和各种突发事件的防御能力，

维护农村合作银行、持卡人和其他当事人的合法利益，根据

《银行卡管理办法》、《农村合作银行金农借记卡业务管理办

法》等相关规定，制定本预案。

第二条处理原则

银行卡突发事件应急处置，应坚持在省联社统一领导下，

按照“分级负责、分类处置、快速高效、安全稳妥”的原则，

有关部门密切配合、各级行社协调联动，尽快恢复电子银行的

正常运营，最大限度地减少损失和降低不良影响。

第三条适用范围

本预案适用于银行卡业务过程中发生的突发应急事件且在

本行处置能力范围，若涉及跨地区处置范围，需要由上级行社

负责协调、处置的电子银行重大突发事件的应急处置工作。

第二章组织机构及职责

第四条组织机构及职责

我行负责建立和完善电子银行突发事件的防范、处置机制;

接收、整理电子银行突发事件的有关信息资料；协调和督办电

子

银行突发事件应急处置的落实工作；收集保管有关档案资

料；向总行电子银行业务部报告有关情况。

第三章预防和预警机制

第五条银行卡业务处置预警机制的建立

银行卡业务分为内部风险和外部风险，涉及卡片管理、账

户信息管理、交易数据安全、开卡、消费、取现、止付、销卡、

商户拓展、atm设备管理等整个业务日常运行和管理，针对以

上风险建立严格的、有针对性的内部和外部检测、监督、控制

管理及预测措施和制度，以防止某个或某几个环节发生突发事

件给我行、持卡人和商户的利益受损，在出现银行卡业务风险

隐患时能最大程度地减少损失。

第六条银行卡业务处置预警机制的完善

一、要求发卡行和客户应妥善保管持卡人的申请资料，除

国家另有规定外，在未明确告知持卡人并获许可的情况下，不

得泄露持卡人的相关资料，对违规者按照《安徽省农村用社

员工违反规章制度处理暂行办法》有关规定进行处理。

二、依照《安徽省农村用社合作社金农卡（借记卡）业

务管理办法》等规章制度，规范业务操作流程。支行必须坚持

岗位明确分工，强化岗位间的约束机制。建立业务交易授权制

度，对存取款交易实行额度授权制；大额现金交易实行登记报

备管理；对发卡、挂失、冲正、冻结、修改卡资料等实行授权

办理；对atm交易实行限额管理。

三、发卡行要建立风险事件报告制度，设置一名风险事件

联系人。对于银行卡业务中发生的恶性案件，发现商户欺诈事

件、受理银联卡的机具被非法改装、假冒卡、伪卡、待发的有

效卡丢失或被盗以及其他有可能构成严重风险的情况，要及时

将其情况逐级上报至总行电子银行部。事后写出风险情况报告。

四、发卡行在进行银行卡风险调查中，应遵守国家法律，

坚持保密原则，风险事件息不得向无关第三方的机构泄露或

向社会公开。在atm交易凭条、账单、网页、移动通讯设备或

电子邮件中显示卡号息时，采用卡号屏蔽的方式保护卡号安

全。要加强对其atm机和自助银行的定期巡视检查，采取技术

防范措施，加强安全监控。对已安装的摄像监控系统，必须进

行定期监测，保证系统正常运行。严禁内部管理人员任意查询、

修改客户息，业务需要必须照章办事。

五、发卡时经办人员应严格按照《安徽省农村用社合作

社金农卡（借记卡）业务管理办法》等规定办理，认真审核申

请人身份证件及申请书相关要素，严把开户关。为批量代发工

资等户设置统一的始密码，须由持卡人本人持有效身份证件

到发卡行修改密码后才能进行交易。