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集团资金管理解决方案

1．关键目标

本解决方案重点解决集团企业资金管理中的如下关键问题：

（1）如何建立集团企业的资金监控系统,掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量；

（2）如何加强资金结算管理,挖掘集团沉淀资金,降低资金使用本钱；

（3）如何对成员单位的资金流动进行统筹规划,平衡资金需求；

（4）如何有效减少企业内部交易产生的不必要的资金流动；

（5）如何有效防止下属企业资金的体外循环；

（6）如何有效利用商业银行的优惠金融效劳。

2．解决方案

借助于网络技术和信息化手段,建立一个以资金平衡为基础,融合银行的金融效劳,满足公司资

金方案管理、结算业务管理、资金调度、财务核算、信贷业务、风险监管和决策分析一体化的集团

资金管理平台。

核心的价值点：

（1）掌控集团完整的资金流；

（2）维持资金流动的均衡性,防范资金风

险；

（3）降低资金占用和使用本钱；

（4）充分利用商业银行的金融效劳。

建立集团企业的资金监控系统,掌握所

有成员单位资金的流量、流向和存量

资金是企业的命脉,有效地通过对现金

流的监督、控制和预测,实现对企业主要经济活动的安排和控制,防止企业发生支付危机,保持现金

流动的均衡性,并通过现金流动有效控制企业的经营活动和财务活动,获取最大收益,更成为集团企

业财务管理的核心内容。

根据集团企业对全集团资金过程管理的程度不同,集团企业主要有集中监控和三算合一两种资

金管理模式。

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集中监控应用模式

集中监控模式下,集团企业及下属公司的资金管理不干预,在资金使用和用途上,给下属公司交

大的自主权,自主安排资金运作的同时接受集团行政方面的资金调度。集团公司集中监控成员单位

现金流,以行政手段调配资金。

1、总体流程图

资金集中监控模式

门

部

理现金流量对比分析大额支出预警、大

未达款项查询账户余额实时监控

管资金流量差异分析额支出审批

金

资

团银行资金流量分析

集

编制现金流量表收付款业务登记银行日记账未达款项表

位

单

员

成

银行对账银行余额调节表

网上支付

对账单账户资金余额

行

银

业网上银行银企互联系统

商

某银行账户交易信息某银行账户交易信息某银行账户交易信息

2、账户体系建设

三算合一应用模式

三算合一的应用模式,即“资金预算平衡资金需求、资金结算处理日常业务、财务核算反映业