银行业风险控制与应急预案.doc

银行业风险控制与应急预案

TOC\o1-2\h\u20682第1章风险控制概述 3

270001.1风险控制的基本概念 3

52161.2风险控制的必要性 4

25591.3风险控制的目标与原则 4

1682第2章风险识别与评估 5

305202.1风险识别 5

138442.1.1信用风险 5

151712.1.2市场风险 5

189132.1.3操作风险 5

228402.1.4法律合规风险 5

308602.2风险评估方法 6

301392.2.1概率与影响矩阵法 6

253722.2.2历史数据分析法 6

186532.2.3模拟分析法 6

143082.2.4专家评审法 6

194852.3风险分类与排序 6

25843第3章风险防范与控制措施 6

280633.1内部控制体系 6

79423.1.1组织架构 7

65933.1.2内部控制制度 7

269253.1.3内部审计 7

140123.2制度建设与风险管理 7

272693.2.1法律法规遵循 7

189363.2.2风险管理制度 7

27283.2.3风险控制流程 7

320463.3风险防范与控制手段 7

211933.3.1信用风险管理 7

106553.3.2市场风险管理 7

165393.3.3操作风险管理 7

4753.3.4合规风险管理 7

249413.3.5信息科技风险管理 8

304523.3.6人员管理与培训 8

325433.3.7应急预案与演练 8

7181第四章资产负债管理 8

137974.1资产负债管理概述 8

91284.2资产负债风险的识别与评估 8

166224.2.1资产风险 8

112974.2.2负债风险 8

321004.2.3资产负债风险评估 8

320534.3资产负债风险控制策略 9

241704.3.1资产管理策略 9

98594.3.2负债管理策略 9

87004.3.3资产负债综合管理策略 9

12145第5章信用风险管理 9

219855.1信用风险概述 9

191625.2信用风险评估与控制 9

299605.2.1信用风险评估 9

218595.2.2信用风险控制 10

268955.3信用风险缓释措施 10

23423第6章市场风险管理 11

227276.1市场风险概述 11

31586.2市场风险的识别与评估 11

132846.2.1市场风险识别 11

269326.2.2市场风险评估 11

115936.3市场风险控制策略 11

156616.3.1利率风险控制策略 11

83286.3.2汇率风险控制策略 12

18116.3.3股票价格风险控制策略 12

11676.3.4商品价格风险控制策略 12

4086第7章操作风险管理 12

237097.1操作风险概述 12

314287.2操作风险的识别与评估 12

250707.2.1操作风险的识别 12

158107.2.2操作风险的评估 12

132527.3操作风险控制措施 13

156037.3.1内部流程优化 13

22287.3.2人员管理 13

134917.3.3系统风险管理 13

295387.3.4外部风险管理 13

24065第8章流动性风险管理 13

76948.1流动性风险概述 13

169828.1.1流动性风险的内涵 14

152688.1.2流动性风险的分类 14

89548.1.3流动性风险的影响因素 14

87458.2流动性风险的识别与评估 14

143878.2.1流动性风险识别 14

250248.2.2流动性风险评估 15

283608.3流动性风险控制策略 15

11768.3.1建立流动性风险管理体系 15

160358.3.2保持充足的流动性储备 15

183028.3.3优化资产和负债结构 15

193668.3.4加强市场风险和信用风险管理 15

225188.3.5提高融资渠道的多样性 15

189148.3.6