2023年-2024年初级银行从业资格之初级银行管理综合检测试卷A卷含.pdfVIP

2023年-2024年初级银行从业资格之初级银行管理

综合检测试卷A卷含答案

单选题（共45题）

1、根据《反洗钱法》下列大大额交易中，银行某金融机构应当向发洗钱监测中

心报告的是（）。

A.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币100万元

的境外款项汇款

B.当日单笔交易人民币3万元的现金支取

C.当日单笔交易人民币3万元的现金汇款

D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币100万元的

境内款项汇款

【答案】D

2、（2018年真题）根据《信托公司管理办法》，信托公司下列事项中，无须

报银监会批准的是（）。

A.变更名称

B.调整业务范围

C.调整经营计划

D.变更注册资本

【答案】C

3、（2019年真题）在个人定期存款业务中，整存整取的起存金额是（）元。

A.100

B.50

C.500

D.1000

【答案】B

4、个人存款又叫()。

A.活期存款

B.定期存款

C.人民币存款

D.储蓄存款

【答案】D

5、下列属于非存款性负债业务创新的是（）。

A.投资账户

B.可转让支付命令账户

C.协定账户

D.次级债券

【答案】D

6、（2018年真题）根据《项目融资业务指引》的规定，商业银行可以根据需

要，将（）为贷款设定质押担保。

A.项目所投保的商业保险的第一顺位保险金请求权

B.符合条件的项目资产

C.项目发起人持有的项目公司股权

D.项目批准文书

【答案】C

7、（2021年真题）根据《反洗钱法》下列大大额交易中，银行某金融机构应

当向发洗钱监测中心报告的是（）。

A.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币100万元

的境外款项汇款

B.当日单笔交易人民币3万元的现金支取

C.当日单笔交易人民币3万元的现金汇款

D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币100万元的

境内款项汇款

【答案】D

8、新中国成立后最早提及内部控制的规范文件是()。

A.《中华人民共和国会计法》

B.《独立审计准则第9号——内部控制和审计风险》

C.《内部会计控制规范——基本规范》

D.《会计基础工作规范》

【答案】D

9、银行信贷金额的表外业务是指()金额。

A.政策名义

B.合同名义

C.政府名义

D.银行名义

【答案】B

10、下列关于银行业消费者投诉途径的说法，不正确的是()。

A.通过银行分支机构接访或营业网点现场受理消费者投诉

B.通过客户服务中心受理消费者投诉

C.通过新闻媒体、网络以及金硅监管机构等转办消费者投诉

D.不可以通过信访以及政府有关部门、人大、致协部门进行消费者投诉

【答案】D

11、促进产业技术进步的政策是（）。

A.产业结构政策

B.产业组织政策

C.产业技术政策

D.产业布局政策

【答案】C

12、《巴塞尔协议Ⅱ》构建了资本监管的“三大支柱”，其中不包括（）。

A.最低资本要求

B.最高资本要求

C.监管当局的监督检查

D.市场约束

【答案】B

13、（2019年真题）商业银行内部控制管理职能部门与风险合规部门是商业银

行内部控制的第（）道防线。

A.三

B.一

C.二

D.四

【答案】C

14、商业银行债券投资的目标不包括（)。

A.平衡流动性

B.平衡盈利性

C.降低投资组合风险

D.降低资本充足率

【答案】D

15、国债发行引起货币供求变动，体现了国债在经济调节中的效应是()。

A.利率效应

B.排挤效应

C.货币效应

D.收益效应

【答案】C

16、商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时

报告授信人净资产（）以上关联交易的情况。

A.5％

B.10％

C.15％

D.20％

【答案】B

17、（）是指企业、事业单位对原有设施进行固定资产更新和技术改造，以及

相关配套的工程和有关工作。

A.基本建设投资

B.更新改造投资

C.房地产开发投资

D.其他固定资产投资

【答案】B

18、2008年国际金融危机后，中国银监会对其自身的监管组织架构进行了重大

改革，此次监管架构改革的核心是()。

A.加强现场检查

B.监管转型

C.提高监管有效性

D.提升薄弱环节金融服务的