《复星保德信星盈家两全保险》产品介绍.pdf

产品市场部

2021.6

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01.产品背景

02.产品特色

03.产品概述

04.案例演示

05.投保规则

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01

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资产配置三要素

平衡安全性、收益性、流动性是市场的需求

流动性安全性收益性

在2020年这个特殊的年度，美股遭数次熔断，原油宝巨亏等投资市场的大起大落，让新中

产的财富管理信心受挫。

新中产的家庭财富管理重心也从“如何实现财富增值”向“如何在风险、收益和流

动性之间找寻最佳平衡”转移。

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信息数据来源：《2020新中产白皮书》不得用于自媒体平台及社交软件传播

流动性：我国家庭财富配置结构缺乏合理性

2020年，诸多家庭因为资产流动性不足引发了财务风险，这让新中产陷

入对资产配置和财富管理能力的思考。

我国新中产的资产构成存在“

的特点：

2019年新中产资产构成

•房产占比偏高股票等大众金融资产公司股权及冷门资产

14%

13%

•金融资产结构单一

•较高的预防性储蓄储蓄和银行理财

17%

房产

56%

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数据来源：《新中产白皮书》不得用于自媒体平台及社交软件传播

安全性：政府在时刻提醒要注意资产的安全性

高收益的产品，往往伴随着低安全性。

1、如果听到有人说“保本高收益”，就要举报它。保本就不可能有高收益，这就是欺诈，一

定要给监管部门和地方金融办报告。

——银保监会主席郭树清

2、人民群众要认识到高收益意味