2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力检测.pdfVIP

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、

职业道德与业务规范能力检测试卷B卷附答案

单选题（共45题）

1、关于资产管理，以下表述错误的是（）。

A.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务

B.从管理方式来看，资产管理主要通过投资银行存款、证券、期货、基金、保

险等资产实现増值

C.从受托资产来看，主要包含固定资产等实物资产

D.从参与方式来看，包括委托方和受托方

【答案】C

2、基金信息披露内容上的特点不包括（）。

A.及时性

B.真实性

C.易得性

D.准确性

【答案】C

3、下列各项不属于基金销售人员的合规风险的是（）。

A.向他人提供基金未公开的信息

B.散布虚假信息、扰乱市场秩序

C.协助客户办理开户、买卖等业务

D.对投资者作出盈亏保证

【答案】C

4、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员

不得从事基金销售活动。

A.基金管理人或基金销售机构

B.中国证券投资基金业协会或基金销售机构

C.中国证监会

D.中国证券投资基金业协会或基金管理人

【答案】A

5、如下关于基金销售人员的销售行为中，禁止性的行为包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

6、要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是向个别机构或投资者披露，体

现的是信息披露的（）原则。

A.规范性

B.易得性

C.公平性

D.完整性

【答案】C

7、对于基金客户的档案数据，应当（）。

A.逐日备份并本地妥善存放

B.逐日备份并异地妥善存放

C.逐月备份并异地妥善存放

D.实时备份并本地妥善存放

【答案】B

8、关于公募机构申请基金销售业务资格所应当具备的条件，以下说法错误的是

()。

A.该机构需要根据中国证券业协会规定进行备案

B.该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度

C.该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

D.该机构具备完善的业务流程、销售人员职业操守、应急处理措施等基金销售

业务管理制度

【答案】A

9、关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是（）。

A.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律

性规则四个层次

B.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在《证券投资基金法》

C.基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和

“基金信息披露编报规则”

D.在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则

【答案】C

10、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础

上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括

（）。

A.合规部门应在银行内部享有正式地位

B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理

C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与

其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员

【答案】B

11、（2017年真题）当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0．5％时，基金管

理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。

A.收益法估值

B.成本估值

C.市值法估值

D.公允价值估值

【答案】D

12、基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管

理机构核准。

A.董事会;经营层

B.理事会;董事会

C.总经理;董事会

D.董事会;董事会

【答案】D

13、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销

售不同风险等级的产品，注重销售的（）。

A.规范性

B.专业性

C.服务性

D.适用性

【答案】D

14、(2017年)某投资者投资10万份场内认购LOF基金，假设管理人规定的认

购费率为1％，基金份额面值为1元，则投资者应缴纳金额为（）万元。

A.10

B.9.9

C.10.1

D.9

【答案】C

15、(2017年)按照法律形式分类，投资