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财务风险管理指南

TOC\o1-2\h\u6964第1章财务风险概述 4

242851.1风险的定义与分类 4

59551.1.1市场风险：指因市场价格波动导致的财务损失风险，包括利率风险、汇率风险、股票价格风险等。 4

135941.1.2信用风险：指因借款方或交易对手违约、延期支付等行为导致的财务损失风险。 4

212301.1.3操作风险：指因内部管理、人为错误、系统故障等因素导致的财务损失风险。 4

281881.1.4法律风险：指因法律法规变化、合同纠纷等导致的财务损失风险。 4

282881.1.5战略风险：指因企业战略决策失误或外部环境变化导致的财务损失风险。 4

101701.2财务风险的特点与识别 4

318211.2.1财务风险的特点 4

121621.2.2财务风险的识别 5

117851.3财务风险管理框架 5

105451.3.1风险管理目标：保证企业财务安全、合规经营，提高企业价值。 5

220011.3.2风险管理原则：包括全面性、重要性、适应性、动态性、协同性等。 5

117091.3.3风险管理组织架构：建立风险管理委员会、风险管理部等部门，明确职责分工。 5

87391.3.4风险管理流程：包括风险识别、风险评估、风险应对、风险监控和风险沟通等环节。 5

204191.3.5风险管理工具与方法：运用财务分析、统计模型、风险评估模型等工具和方法，提高风险管理效果。 5

276101.3.6风险管理制度：制定和完善财务风险管理相关制度，保证风险管理的有效实施。 5

6239第2章信用风险管理 5

3612.1信用风险识别 5

265402.1.1客户信用评估 5

187302.1.2信用政策制定 6

160142.2信用风险评估与度量 6

196392.2.1信用风险评估方法 6

254522.2.2信用风险度量指标 6

305082.3信用风险控制与缓释 6

87012.3.1信用风险控制策略 6

261832.3.2信用风险缓释手段 6

9827第3章市场风险管理 7

280543.1市场风险的类型与识别 7

138523.2市场风险的评估与度量 7

92423.3市场风险控制策略 8

23965第4章流动性风险管理 8

225394.1流动性风险的识别与度量 8

80764.1.1流动性风险定义 8

249864.1.2流动性风险的识别 8

232794.1.3流动性风险的度量 8

217324.2流动性风险监测与预警 9

20064.2.1流动性风险监测 9

216294.2.2流动性风险预警 9

97954.3流动性风险应对措施 9

44004.3.1优化现金流管理 9

228764.3.2调整融资结构 9

104764.3.3建立应急预案 9

146404.3.4加强内部风险管理 9

26105第5章利率风险管理 10

306085.1利率风险的类型与识别 10

104695.1.1基本概念 10

63505.1.2利率风险类型 10

232425.1.3利率风险识别方法 10

182755.2利率风险评估与度量 10

294065.2.1利率风险评估方法 10

168405.2.2利率风险度量指标 11

126535.3利率风险控制策略 11

71695.3.1资产负债管理策略 11

9395.3.2金融衍生品策略 11

68345.3.3现金流管理策略 11

24313第6章汇率风险管理 11

234836.1汇率风险的识别与分类 11

60496.1.1汇率风险识别 11

247336.1.2汇率风险分类 11

56456.2汇率风险评估与度量 12

289966.2.1汇率风险评估 12

99806.2.2汇率风险度量 12

168736.3汇率风险控制与对冲 12

180066.3.1汇率风险控制 12

238416.3.2汇率风险对冲 12

382第7章操作风险管理 13

70037.1操作风险的识别与分类 13

136557.1.1识别操作风险 13

315797.1.2分类操作风险 13

198017.2