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银行见习客户经理工作总结〔共5篇〕

第1篇：银行见习客户经理工作总结

银行客户经理实习八月份小结

下支行已有一段时间了，由支行副行长马宇中担任我的指

导教师。在教师的精心指导下，我已根本上学会了客户经理这

岗位的工作。也渐渐理解并喜欢上这岗位，虽然压力很大也很

辛苦，但从中学到的东西是受益匪浅的。

客户经理，作为银行与客户沟通的桥梁，从某种程度上直

接决定了银行的竞争力大小。如何吸引客户、效劳客户、留住

客户，提供良好的金融效劳是根底，而有效的沟通方式那么是

敲门砖。假设不能有效地向客户传达我们的效劳内容，再好的

金融产品也是虚设。日益剧烈的银行竞争，使金融产品的竞争

不再成为主要，例如我行“存贷挂钩”的贷款政策，很快就被

其他银行〔泰隆〕模拟。那么竞争的关键，就落到了效劳上，

而效劳的关键，就是如何有效地与客户沟通。在以后的日子

里，我会努力学习客户经理的岗位职责，尽快成为一名合格的

客户经理。

要成为一名优秀的客户经理，就要学会如何跟客户沟通跟

营销。在交流过程中可以简明扼要地向对方传递信息，并能

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通过自己的语言重新表述对方的观点以及时获得确认，保证对

方已经准确理解了所传递的内容。

月初贷款发放，我帮我教师发放老客户的贷款。从客户的

申请、信贷的审批、办理借款合同的手续到贷款的发放。整这

流程我都能根本上独立完成。

在这段时间我也试着去生疏拜访，但收获不大，觉地好难

开拓。有的客户一开场就是回绝的态度，觉得接下来就很难沟

通。有的客户到是很热情，也很配合我们，一直也在理解我们

银行的金融产品，但实际行动却是没有。我也在不断的总结，

是不是自己介绍的不够详细或是其他的问题呢？还是生疏拜访

真的很难成功，可别人为什么行呢？成功的客户经理不也从生

疏开场的吗？我还会继续努力的，也会不断的让自己从中获益

更多。积极的心态起着决定的作用，相信自己可以的。

这月一直在忙贷款卡、中小企业的和一般帐户的年审。这

其实也是联络客户的一个时机。可以利用年审有效的跟老客户

进展沟通，并理解客户的近况。

这个月一张信誉卡出现逾期，持卡人王某分开原单位，跟

亲戚做生意不成，后闲在家里，无收入来。2月份贷记卡取现

后一直未还，造成逾期，逾期3期后银行经办人员屡次联

络持人王某，先前其一直自称马上归还，在逾期4期后，经银

行人员一再催讨，讲明逾期后果，归还了2000元。但以后不

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再接，也未再归还款项。于是银行人员联络保证人及罗

某，告知情况，并理解到其家庭地址及家里根本情况，安排人

员上门向其父母催讨。期间担保人表示自己并不与持卡人王某

相熟，只是认识，没什么交往，当时但保时也是因罗某担保，

顺便担保，不好意思回绝，要求银行向持卡人自己催讨。

先前两次催讨时王某父母较好地接待银行人员，听取贷记

卡逾期后果分析^p，表示将尽快帮助归还，还有第二次当

场拿出500元交给催

讨人员以示诚意，并以家里月底要交纳会费为由要求在8

月10号一次性归还，银行人员听信了他的承诺。

到8月10日左右，该持卡人已逾期5期，持卡人告知

银行因家里亲戚生病住院，需要晚些时候还款，经银行人员屡

次联络，双方约定8月15日由持卡人王某父母将钱送达银

行归还款项，但时间到了，持卡人父母又打告知因向朋友

筹钱不及，再过一天归还。于是银行人员在16日会同罗某及

担保人郭某一同上门催讨。到了其家中，持卡人父母的态度来

了个180度大转弯，表示如今没钱，自己目前是心有余而力缺

乏，要求分期还款，银行不同意情况下，表示其儿子〔即持卡

人〕已到福建上班去了，等有了钱再归还，认为人已在外，银

行好不能拿他怎么样，将自己置身事外。

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银行通过担保人〔公安系统公务员〕理解到持卡人有一哥

在福建晋江