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消费金融公司的合规性自我评估与优化考

核试卷

考生姓名：__________答题日期：__________得分：__________判卷人：__________

一、单项选择题（本题共20小题，每小题1分，共20分，在每小题给出的四个选项中，只

有一项是符合题目要求的）

1.以下哪项不是消费金融公司合规性自我评估的主要内容？（）

A.内部控制制度的完善程度

B.贷款产品的市场竞争力

C.资金来源的合法性

D.风险管理的有效性

2.在我国，消费金融公司开展业务应当遵循的原则是？（）

A.自由竞争原则

B.依法合规原则

C.信息披露原则

D.以上都是

3.以下哪项不属于消费金融公司的合规风险？（）

A.违反法律法规

B.违反公司规章制度

C.市场竞争风险

D.操作风险

4.消费金融公司在进行合规性自我评估时，应当重点关注的风险是？（）

A.资产质量风险

B.市场风险

C.信用风险

D.法律风险

5.以下哪项不是优化消费金融公司合规考核指标的措施？（）

A.完善内部控制制度

B.提高贷款审批效率

C.加强风险管理体系建设

D.提高员工合规意识

6.在消费金融公司合规性自我评估中，以下哪项不属于贷款业务合规性检查的内容？（）

A.贷款利率的合规性

B.贷款用途的合规性

C.贷款审批流程的合规性

D.贷款产品的创新性

7.以下哪项不是消费金融公司合规管理部门的职责？（）

A.制定合规管理策略

B.组织实施合规检查

C.提高公司盈利能力

D.提供合规培训与指导

8.在进行合规性自我评估时，消费金融公司应当关注以下哪个方面的风险？（）

A.资本充足率

B.市场份额

C.技术创新能力

D.合规文化建设

9.以下哪项不是消费金融公司优化考核指标的原则？（）

A.客观公正原则

B.系统全面原则

C.鼓励创新原则

D.最大化盈利原则

10.在我国，消费金融公司合规性自我评估的依据主要是？（）

A.《公司法》

B.《商业银行法》

C.《消费金融公司试点管理办法》

D.《证券法》

11.以下哪项不是消费金融公司合规性自我评估的方法？（）

A.现场检查

B.文件审查

C.问卷调查

D.数据挖掘

12.以下哪个部门的设立有利于提高消费金融公司的合规性？（）

A.财务部

B.市场部

C.合规部

D.人力资源部

13.在消费金融公司合规性自我评估中，以下哪项不属于风险管理方面的内容？（）

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险投资

14.以下哪项不是消费金融公司合规性自我评估的优化措施？（）

A.加强合规队伍建设

B.提高合规管理信息化水平

C.优化合规考核指标

D.扩大业务规模

15.以下哪个因素可能导致消费金融公司合规风险？（）

A.法律法规变化

B.公司治理结构完善

C.市场竞争加剧

D.员工素质提高

16.在消费金融公司合规性自我评估中，以下哪项不属于合规文化建设的内容？（）

A.提高员工合规意识

B.制定合规行为准则

C.加强合规培训

D.提高公司盈利水平

17.以下哪项不是消费金融公司合规性自我评估的目的？（）

A.发现合规风险

B.提高合规管理水平

C.优化业务流程

D.降低经营成本

18.以下哪个措施不能有效降低消费金融公司的合规风险？（）

A.加强合规培训

B.完善内部控制制度

C.提高贷款审批效率

D.严格执行法律法规

19.以下哪项不属于消费金融公司合规性自我评