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二零二四P2P平台出借项目尽职调查与风险评估合同

本合同目录一览

1.项目概述

1.1项目背景

1.2项目目标

1.3项目期限

1.4项目范围

2.尽职调查内容

2.1出借人信息调查

2.1.1身份信息核实

2.1.2收入状况调查

2.1.3信用记录查询

2.2借款人信息调查

2.2.1身份信息核实

2.2.2借款用途核实

2.2.3信用记录查询

2.3项目信息调查

2.3.1项目合法性调查

2.3.2项目可行性分析

2.3.3项目风险分析

3.风险评估内容

3.1信用风险评估

3.1.1信用评分模型

3.1.2信用风险等级划分

3.1.3信用风险预警机制

3.2市场风险评估

3.2.1市场环境分析

3.2.2市场风险等级划分

3.2.3市场风险预警机制

3.3法律风险评估

3.3.1法律法规分析

3.3.2法律风险等级划分

3.3.3法律风险预警机制

3.4技术风险评估

3.4.1技术风险评估指标

3.4.2技术风险等级划分

3.4.3技术风险预警机制

4.尽职调查方法

4.1文件审查

4.2询问调查

4.3实地考察

4.4第三方机构调查

5.风险评估方法

5.1量化分析

5.2定性分析

5.3风险矩阵法

5.4专家评审法

6.调查报告编制

6.1报告格式要求

6.2报告内容要求

6.3报告审批流程

7.风险控制措施

7.1信用风险控制措施

7.2市场风险控制措施

7.3法律风险控制措施

7.4技术风险控制措施

8.责任与义务

8.1出借人责任

8.2借款人责任

8.3平台责任

8.4调查机构责任

9.保密条款

9.1保密信息范围

9.2保密义务

9.3违约责任

10.违约责任

10.1违约情形

10.2违约责任承担

10.3违约金计算

11.争议解决

11.1争议解决方式

11.2争议解决机构

11.3争议解决程序

12.合同生效及终止

12.1合同生效条件

12.2合同终止条件

12.3合同解除条件

13.合同附件

13.1尽职调查报告

13.2风险评估报告

13.3其他相关文件

14.其他约定

14.1通知方式

14.2合同变更

14.3合同解除

14.4合同解除后的处理

第一部分：合同如下：

第一条项目概述

1.1项目背景

本合同旨在明确二零二四P2P平台出借项目的尽职调查与风险评估工作，确保出借人的资金安全及项目的合规性。

1.2项目目标

本项目的主要目标是通过对出借人、借款人和项目本身的全面尽职调查和风险评估，确保出借资金的合法、合规使用，降低投资风险。

1.3项目期限

本尽职调查与风险评估工作自合同签订之日起至项目出借结束之日止。

1.4项目范围

本尽职调查与风险评估工作包括但不限于出借人、借款人及项目本身的身份信息核实、信用记录查询、项目合法性审查、项目可行性分析、风险等级划分及风险控制措施建议等。

第二条尽职调查内容

2.1出借人信息调查

2.1.1身份信息核实

对出借人的身份信息进行核实，包括但不限于姓名、身份证号码、联系方式等。

2.1.2收入状况调查

对出借人的收入状况进行调查，核实其是否有稳定的收入来源。

2.1.3信用记录查询

查询出借人的信用记录，包括但不限于信用卡使用记录、贷款记录等。

2.2借款人信息调查

2.2.1身份信息核实

对借款人的身份信息进行核实，包括但不限于姓名、身份证号码、联系方式等。

2.2.2借款用途核实

核实借款人的借款用途是否符合相关规定。

2.2.3信用记录查询

查询借款人的信用记录，包括但不限于信用卡使用记录、贷款记录等。

2.3项目信息调查

2.3.1项目合法性调查

调查项目是否符合国家相关法律法规和政策要求。

2.3.2项目可行性分析

对项目的可行性进行分析，包括但不限于市场需求、技术可行性等。

2.3.3项目风险分析

对项目的风险进行分析，包括但不限于信用风险、市场风险、法律风险和技术风险等。

第三条风险评估内容

3.1信用风险评估

3.1.1信用评分模型

建立信用评分模型，对出借人和借款人的信用风险进行量化评