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网上银行管理制度范本

为加公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度

要求，特制定本办法。

第一条网银功能开通

公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由公司

财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不

得兼办。

第二条网银相关密匙、口令的保管

一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书(加密

u盘)及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。

二、数字证书(加密u盘)属于操作员的由公司财务部出纳员负责

保管，属于管理者的另行安排人员负责保管。

三、网银口令应定期进行变更。

四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使

用公司网银办理业务。

第三条网银支付业务的办理流程

一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批

程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行

办理。

二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，按照付款申

请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付

凭证。若为较大额划款，需相关有权人网上审核通过后方可操作。

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三、财务会计必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完

毕、退出网银系统。

四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与

财务主管同时在付款单上签字，方可作为入账依据。对于应由银行出

具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原

始单据作为记账凭证。

五、交接。因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。

第四条网银的日常管理

一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机

器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网

站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。

二、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范

围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆

借、挪用。

三、专用计算机必须安装防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进

行两次全盘病毒查杀。

四、出纳员于每周集中付款日或员工发薪日前一天将现金足额存

入相关银行账户，次日及时进行划拨。

五、每月终了后、次月____日前出纳员打印网银月度交易明细，

由财务主管负责与相关日记账逐笔进行核对，确认无误后在账单上签

字确认，作为会计档案一并保存。

网上银行管理制度范本（二）

一、引言

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网上银行作为一种新型的金融服务方式，已经在全球范围内得到

广泛应用。为了确保网上银行的安全与便捷性，我行制定了本管理制

度。本制度旨在规范网上银行的运营管理，明确各方责任，保障客户

的利益和信息安全。

二、总则

1.本制度适用于我行开展网上银行业务的所有相关方。

2.网上银行业务包括但不限于网上账户开通、查询、转账、支付

等服务。

3.网上银行业务的管理原则是安全、便捷、高效。

4.我行将根据监管要求和市场需求，不断完善和更新本制度，提

升网上银行的风险防范和服务满意度。

三、客户管理

1.客户身份验证

（1）客户必须通过我行设定的身份验证方式进行登陆网上银行。

（2）客户应妥善保管自己的账户、密码等信息，不得将其泄露给

他人。

（3）客户发现账户异常交易或遭遇网络钓鱼等欺诈行为时，应及

时向我行报告。

2.客户权益保护

（1）我行将确保客户个人信息的机密性和安全性，严禁泄露或乱

用客户信息。

（2）客户合法权益受到侵害时，我行将依法维护客户权益，并提

供必要的协助和补救。

四、业务操作管理

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1.业务权限管理

（1）我行将根据客户需求和风险等级，设定不同的业务权限。

（2）客户申请更高权限时，需通过身份验证，并提供相关证明材

料