信托公司信托项目分配及清算流程模版.pdf

信托项目分配及清算流程（试行）

第一章总则

第一条为适应公司信托项目分配及清算的管理需要，防范

分配及清算中的操作风险，提高工作效率，根据国家的有关法律、

部门规章及公司管理规范，特制定本流程。

第二条本流程所指的信托项目分配及清算具体包括：

1、信托项目期中分配，适用于信托项目存续期间按合同约

定时点进行信托收益或部分本金的分配；

2、信托项目到期清算，适用于信托项目按合同或协议约定

的预计终止日进行的清算分配；

3、信托项目提前分配及清算，适用于信托项目在信托合同

明确约定的分配时点外所做的提前分配或清算。

第三条本流程不适用于按净值申赎的信托计划及非标项目

类信托计划的分配及清算。

第二章部门职责

第四条信托业务部门的主要职责：

1、负责发起信托项目部分提前分配或全部提前清算的申请，

并确认提前分配或清算的信托本金数额、日期，及对信托利益兑

1

付、受托人报酬的影响；

2、负责将信托项目的费用合同（渠道管理总部负责的销售

费用合同除外）完整并及时的送交至运营管理总部；

3、负责办理证券账户、DVP账户的开户和销户。

第五条渠道管理总部的主要职责：

1、负责将信托项目的销售费用合同（业务部门负责的销售

费用合同除外）完整并及时的送交至运营管理总部。

第六条运营管理总部的主要职责：

1、负责发起信托项目分配及清算流程，确认信托利益计算

日或信托项目终止日及期中分配的信托本金数额；

2、负责信托项目投融资收益的计算及收息指令（被动收入

除外）的及时发起；

3、在收到信托费用合同前提下，负责信托项目费用指令（被

动费用除外）的及时发起；

4、负责于信托利益计算日或信托项目终止日将未发起支付

指令的应付信托费用（被动费用除外）通知信托会计部；

5、负责信托项目代垫款的及时归还；

6、负责监督证券账户、DVP账户的开户和销户。

第七条信托会计部的主要职责：

1、负责信托项目投融资收息指令和信托费用指令的财务审

核；

2、负责信托项目投融资本金及收益的到帐确认；

2

3、负责计提信托报酬、保管费、贷款合同印花税及经运营

管理总部确认的其他应付未付信托费用；

4、负责信托项目被动收入及被动费用指令的发起及复核；

5、负责计算并分配信托计划受益人信托利益；

6、负责信托利益、信托费用及其他款项的资金划付；

7、负责生成信托项目清算报告，并确认财务数据的准确性；

8、负责信托专户销户流程的发起并及时办理销户。

第八条市场管理总部的主要职责：

1、负责信托项目受益人姓名、银行账号等基本信息的准确；

2、负责信托合同受益权转让后受益人信息的及时变更。

第三章信托项目期中分配流程

第九条信托项目期中分配流程

1、运营管理总部于T-1日前（含T-1日、T日即当期信托

利益计算日、T-1日即T日的前一个工作日，下同）发起信托项

目期中分配流程，明确T日及T日应分配的信托本金数额；

2、运营管理总部于T日前在AM系统发起除被动费用外的

当期信托费用指令，并将未发起支付指令的应付信托费用（被动

费用除外）通知信托会计部FA组；

3、私人财富总部于T日前确认信托项目受益人姓名、银行

账号等基本信息准确无误，如确认后发生受益人信息变更的，应