《金融营销实务》教案 项目三 金融营销的客户.pdfVIP

《金融营销实务》课程教案

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教学任务项目三金融营销的客户学时5授课地点O专业教室。实训室

知识目标：1.解金融营销客户的类型。

2.熟悉影响客户进行金融交易的因素以及客户进行金融交易的决策过程。

3.掌握金融客户营销的三种策略。

技能目标：1.具备正确分析影响金融客户交易行为因素的能力。

教学目标2.具备综合运用金融客户营销策略，浓度开发和接触客户的能力。

素养目标：1.根据金融客户的不同类型，解我国金融市场的蓬勃发展，培养具备自主学习

能力和创新精神的高素质应用型营销人才。

2.能够具备沟通能力、表达能力、社交能力、谈判能力,同时具有较强的集体

意识和团队合作精神，为今后进入金融机构工作奠定良好基础。

1.解金融营俏客户的类型。重点：

2.解影响客户进行金融交易的因素。1.影响客户进行金融交易的因素。

学习内容3.解客户进行金融交易的决策过程。重点2.金融客户营销策略。

4.掌握金融客户营销策略。难点难点：

掌握金融客户营销策略，

教学内容教学活动及学习要求

案例导入：浦发银行发布长三角主题信用卡【感悟】

浦发银行长三角主题信用卡通过对金

融营销客户的把握，选定长三角地区

作为目标客户群体，在权益策划方面

任务一金融营销客户的类型休现长三角经济特色，满足了客户不

客户是金融企业的金融产品的购买者，金融企业要想有效地提同方面需求，同时别具一格的营销活

供市场所需要的金融产品或服务，就必须研究金融市场中的客动，让客户能近距离地获得三角一

户。对金融营销客户的解,首先应该从明确金融客户的定义入体化建设所带来的高品质生活体验，

手，并掌握金融客户的类型。创造了良好的消费体验与金融服务品

一、金融客户的定义质,牢牢抓住了客户的注意力。

金融客户是指使用金融企业所提供的金融产品与服务的个人或

组织,即金融企业的服务对象。金融市场上的交易主体都是金融

企业的客户，金融企业一切的营销活动都是围绕客户展开的，也【案例链接】

就是说，客户是金融企业开展营销活动的出发点和落脚点。如何成为客户的笫一选择？

二、金融客户的类型

(-)按金融市场上的交易主体划分

1.个体客户

个人客户主要是由个人和家庭组成，具有分散性、多样性、需求

差异性等特点,其业务内容和范围相当广泛。

2.机构客户

机构客户主要是指非个人客户，包括工商企业、政府机构、金融

机构、事业单位、社会团体等。

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