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三个办法一个指引：项目融资业务指引考试试题

1、问答题《项目融资业务指引》第十一条对于贷款人如何控制保险赔款权

益进行怎样规定？

正确答案：《项目融资业务指引》第十一条明确规定，贷款人应当要求成为项

目所投保商业保（江南博哥）险的第一顺位保险金请求权人，或采取其他措施

有效控制保险赔款权益。

2、问答题按照《项目融资业务指引》第十五条规定，在贷款发放前，贷款人

应当注意什么？

正确答案：《项目融资业务指引》规定，贷款发放前，贷款人应当确认与拟发

放贷款同比例的项目资本金足额到位，并与贷款配套使用。

3、问答题请问《项目融资业务指引》第十三条对于贷款人如何有效分散风险

进行怎样规定？

正确答案：《项目融资业务指引》规定，贷款人可以通过为项目提供财务顾问

服务，为项目设计综合金融服务方案，组合运用各种融资工具，拓宽项目资金

来源渠道，有效分散风险。

4、问答题请问按照《项目融资业务指引》第八条规定，贷款人如何合理确定

贷款金额？

正确答案：《项目融资业务指引》第八条规定，贷款人应当按照国家关于固定

资产投资项目资本金制度的有关规定，综合考虑项目风险水平和自身风险承受

能力等因素，合理确定贷款金额.

5、问答题简述PPP融资方式产生的背景。

正确答案：随着政府财政在公共基础设施建设中地位的下降，私人企业在公共

基础设施的建设中开始发挥越来越重要的作用。在公共基础设施的建设中，采

取了多种多样的私人企业参与公共基础设施建设的方式，比如BOT方式。但是

这些方式存在着诸多问题。

1、吸引私人企业参与公共基础设施建设的一个目的就是利用私人企业的资金、

先进的技术和管理经验来更好地进行公共基础设施的建设，提供服务。但是，

在现行的项目融资模式中这个目标没有完全达到。

2、参与投标的私人企业或私人企业的联合体在与项目所在国政府或者所属机构

以及项目的投资者进行谈判时，磋商所需要的时间过长，参与各方花费的人

力、物力都很大，准备工作很繁琐等也会导致投标的价格过高。

6、问答题简述契约型合资结构的特点。

正确答案：（1）、每个投资者直接拥有项目资产的部分所有权，并有权独自处

理其投资比例的项目最终产品。

（2）、一般通过成立的项目管理委员会对项目实施管理。

（3）、投资者之间是一种合作关系，合作的目的不单纯是获得利润，而是根据

协议取得相应份额的产品。

（4）、可以有效的分配和利用税收优惠。

（5）、融资安排的灵活性。

（6）、项目经营所需的资金有一种被称为“资金支付系统”的机制来提供。

7、多选目前‘三个办法一个指引’测算参考最受争议的方面为：（）.

A.没有区别行业，主要适用生产型企业

B.结果计算没有数据

C.结果计算可能出现负值

D.计算值与现有存量额度存在交大差异

正确答案：A,C,D

8、单选银监会2009年颁布的《项目融资业务指引》规定，贷款人应当按照

国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定，综合考虑项目风险水平和

自身风险承受能力等因素，合理确定（）。

A.贷款期限

B.贷款利率

C.贷款金额

D.贷款抵押方式

正确答案：C

9、填空题无追索权项目融资是指贷款人对项目发起人无任何追索权，只能依

靠项目所产生的（）作为还本付息的唯一来源。

正确答案：收益

10、问答题资产证券化趋势的原因。

正确答案：（1）、金融管制的放松和金融创新的发展

（2）、债务危机和银行坏账的出现

（3）、现代电讯及自动化技术的发展，为资产证券化创造了良好的条件

11、问答题简述设计项目融资应遵循的原则。

正确答案：一、争取适当条件下的有限追索融资

追索的形式和追索的程度，取决于贷款银行对一个项目的风险的评价以及项目

融资结构的设计。包括例如：所处行业的风险系数、投资规模、投资结构、项

目开发阶段、项目经济强度、市场安排以及项目投资者的组成、财务状况、生

产技术管理、市场销售能力。

二、实现项目风险的合理分担关键问题是如何在投资者、贷款银行以及其他与

项目利益有关的第三方间有效地划分项目的风险。

三、最大限度的降低融资成本

世界上多数国家都因为大型工程项目的投资大，建设周期长等问题而给予一些

响应的鼓励政策以及对企业税务亏损的结转问题的优惠条件

四、实现发起人对项目较少的股本投入

项目融资中股本资金的注入方式比传统的公司融资更为灵活，但在设计融资结

构时应最大限度地控制项目的现金流量，保证现金流量不仅可以满足项目融资

结构中正常