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投资银行家族信托投资管理协议

甲方（委托人）：

姓名：[甲方姓名]

身份证号码：[甲方法定代表人身份证号]

联系地址：[甲方联系地址]

联系电话：[甲方联系电话]

乙方（投资银行，受托人）：

公司名称：[乙方银行全称]

法定代表人：[乙方法人姓名]

注册地址：[乙方注册地址]

联系地址：[乙方联系地址]

联系电话：[乙方联系电话]

鉴于甲方基于家族财富传承、资产保全与增值等目的，拟设立家族信托，并委托乙方作为受托人对信托财产进行投资管理，乙方具备专业的投资管理能力与丰富经验，双方依据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国信托法》等相关法律法规规定，经友好协商，达成如下协议：

一、信托财产

1.甲方拟设立家族信托，并将以下财产作为信托财产交付给乙方：

现金：人民币[X]元（大写：[大写金额]），甲方应在本协议签订后的[X]个工作日内，将资金划转至乙方指定的信托财产专户。

其他财产：[详细列举其他拟纳入信托的财产，如不动产、股权、债券、基金份额等，并注明财产的具体情况，包括但不限于财产名称、数量、权属证明文件、交付方式与时间等。若为不动产，需说明不动产的位置、面积、产权证书编号等信息；若为股权，需说明目标公司名称、股权比例、公司章程等相关情况]。甲方应确保所交付的信托财产来源合法合规，且不存在任何权利瑕疵或纠纷。

二、信托目的与期限

1.信托目的：本家族信托旨在实现甲方家族财富的长期传承、资产的隔离与保全、为家族成员提供稳定的经济支持以及按照甲方的意愿进行特定的公益慈善安排等多项目标。乙方应根据甲方设定的信托目的，谨慎管理信托财产，制定合理的投资策略，确保信托财产的安全与增值，并在信托存续期间按照信托文件的约定向受益人分配信托利益。

2.信托期限：本信托自信托财产全部交付至乙方信托财产专户之日起设立，存续期限为[X]年。信托期限届满前[X]个月，甲方可书面通知乙方决定是否延长信托期限或提前终止信托，若甲方未在规定时间内发出通知，则本信托自动延续[X]年，依此类推。

三、投资管理权限与限制

1.投资管理权限：乙方作为受托人，有权在本协议约定的投资范围内，根据市场情况和专业判断，自主决定信托财产的投资组合、投资时机、投资金额以及具体的投资标的等事项。乙方应运用专业的投资管理团队和先进的投资分析工具，为信托财产制定个性化的投资策略，以实现信托财产的保值增值目标。

2.投资限制：

投资范围：乙方应在以下范围内进行投资管理：

证券市场：包括但不限于国内及国际股票市场（A股、B股、H股、美股等）、债券市场（国债、金融债、企业债、公司债等）、证券投资基金（开放式基金、封闭式基金、ETF、LOF等）、权证、股指期货、国债期货等金融衍生品，但金融衍生品的投资比例不得超过信托财产净值的[X]%。

货币市场：包括但不限于银行存款、同业拆借、债券回购、货币市场基金等，货币市场投资比例不得低于信托财产净值的[X]%，以确保信托财产具备一定的流动性。

私募股权投资：乙方可选择具有良好发展前景和盈利能力的非上市企业进行私募股权投资，但单个项目的投资比例不得超过信托财产净值的[X]%，且私募股权投资总额不得超过信托财产净值的[X]%。

房地产投资：乙方可在符合法律法规和监管要求的前提下，投资于优质的商业地产、住宅地产等房地产项目，但房地产投资比例不得超过信托财产净值的[X]%。

其他合法合规的投资品种：如信托产品、资产管理计划、保险资产管理产品等，但需在投资前获得甲方的书面同意，且投资比例不得超过信托财产净值的[X]%。

风险限制：乙方应根据甲方的风险承受能力和信托目的，合理控制投资风险。在任何情况下，信托财产投资于单一资产或同一行业的资产比例不得超过信托财产净值的[X]%，以避免过度集中投资风险。同时，乙方应建立健全风险预警机制和止损机制，当信托财产净值下跌幅度超过[X]%时，乙方应及时调整投资策略或采取止损措施，并向甲方书面报告。

四、双方权利与义务

（一）甲方权利义务

1.权利：

有权了解信托财产的管理、运用、处分及收支情况，要求乙方按照本协议约定定期提供信托财产管理报告，包括但不限于季度报告、年度报告等，报告内容应详细说明信托财产的投资组合、资产配置、收益情况、费用支出等信息。

对乙方的投资管理行为进行监督，如发现乙方违反本协议约定的投资范围、投资限制或其他义务，有权要求乙方立即纠正，并承担相应的违约责任。

在信托存续期间，有权根据家族情况和自身意愿的变化，对信托目的、受益人范围、信托利益分配方式等信托条款提出书面修改建议，乙方应在收到建议后的[X]个工作日内进行审核，并