投资银行资产管理协议.docx

投资银行资产管理协议

甲方（委托人）：

姓名/名称：[甲方姓名或公司全称]

身份证号码/统一社会信用代码：[甲方身份证号或代码]

地址：[甲方地址]

联系方式：[甲方联系电话]

乙方（投资银行，资产管理人）：

公司名称：[乙方银行全称]

法定代表人：[乙方法人姓名]

地址：[乙方地址]

联系方式：[乙方联系电话]

鉴于甲方拥有一定的资产并希望委托专业机构进行管理，以实现资产的保值、增值，乙方具备专业的资产管理能力和经验，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》等相关法律法规规定，就乙方为甲方提供资产管理服务事宜达成如下协议：

一、委托资产

1.甲方委托乙方管理的资产为：[详细描述委托资产的种类、范围、金额等，如现金人民币[X]元、股票[具体股票名称及数量]、债券[具体债券名称及数量]、基金份额[具体基金名称及数量]、其他资产[具体资产内容及说明]]。

2.甲方应在本协议签订后的[X]个工作日内，将委托资产交付至乙方指定的账户或托管机构账户，交付完成后应及时通知乙方。乙方应在收到通知后的[X]个工作日内对委托资产进行确认，并向甲方出具资产接收确认书。

二、管理目标与期限

1.管理目标：乙方将根据甲方的风险承受能力和投资目标，运用专业的投资管理策略和技术，在本协议约定的管理期限内，努力实现委托资产的保值、增值。具体管理目标为：在扣除相关费用后，委托资产的年化收益率达到[X]%以上（该目标仅为预期目标，不构成乙方对甲方的收益承诺，投资风险由甲方自行承担）。

2.管理期限：本协议的资产管理期限自乙方确认接收委托资产之日起计算，为期[X]年。管理期限届满前[X]个月，双方应协商是否续签本协议，如双方均无异议，则本协议自动延续[X]年；如一方不同意续签，则本协议在管理期限届满时终止，乙方应在期限届满后的[X]个工作日内完成委托资产的清算和返还工作。

三、投资范围与限制

1.投资范围：乙方将根据市场情况和投资策略，在以下范围内进行投资管理：

证券市场：包括但不限于股票（A股、B股、H股等）、债券（国债、金融债、企业债、公司债等）、证券投资基金（开放式基金、封闭式基金、ETF、LOF等）、权证、股指期货、国债期货等金融衍生品；

货币市场：包括但不限于银行存款、同业拆借、债券回购、货币市场基金等；

其他合法合规的投资品种：如信托产品、资产管理计划、保险资产管理产品、私募股权投资基金、房地产投资信托基金（REITs）等，但需符合相关法律法规和监管要求，并在投资前获得甲方的书面同意。

2.投资限制：

乙方应严格遵守法律法规和监管部门关于资产管理业务的投资限制规定，不得从事违法违规的投资行为。

为控制投资风险，乙方对单个投资品种的投资比例不得超过委托资产净值的[X]%（法律法规另有规定或甲方书面同意的除外）；对同一发行人发行的证券或金融产品的投资比例不得超过委托资产净值的[X]%；投资于股票、股票型基金、混合型基金等权益类资产的比例不得超过委托资产净值的[X]%（高风险偏好型委托资产可适当放宽该比例限制，但需在本协议中明确约定）；投资于债券、债券型基金等固定收益类资产的比例不得低于委托资产净值的[X]%；投资于现金、银行存款、货币市场基金等流动性资产的比例不得低于委托资产净值的[X]%。

乙方不得将委托资产用于向他人提供担保、贷款、抵押、质押等用途，不得从事内幕交易、操纵市场、利益输送等违法违规行为。

四、双方权利与义务

（一）甲方权利义务

1.权利：

有权了解委托资产的管理、运用、处分及收支情况，要求乙方按照本协议约定定期提供资产管理报告，包括但不限于资产净值报告、投资组合报告、收益情况报告等，报告频率为[每月/季度/半年/年度]。

对乙方的投资管理行为进行监督，如发现乙方违反本协议约定的投资范围、投资限制或其他义务，有权要求乙方立即纠正，并承担相应的违约责任。

在管理期限内，根据自身情况和市场变化，有权对委托资产的投资策略、投资范围等提出合理的调整建议，乙方应予以重视并在合理范围内进行调整，但调整后的投资策略和范围仍需符合本协议约定和法律法规要求。

在管理期限届满或本协议提前终止时，有权要求乙方按照本协议约定及时返还委托资产及收益（如有）。

2.义务：

按照本协议约定向乙方交付委托资产，并保证委托资产的合法性、真实性和完整性，不存在任何权属纠纷或法律瑕疵。如因甲方原因导致委托资产存在问题，给乙方或第三方造成损失的，甲方应承担全部赔偿责任。

向乙方如实提供自身的风险承受能力、投资目标、财务状况等信息，以便乙方制定合理的投资管理策略。如甲方提供的信息不真实、不准确或不完整，导致乙方投资管理决策失误或委