投资银行资产证券化评级服务协议.docx

投资银行资产证券化评级服务协议

甲方（委托方）：

公司名称：[投资银行名称]

法定代表人：[甲方法人姓名]

地址：[公司地址]

联系电话：[联系电话]

乙方（评级机构）：

公司名称：[评级机构全称]

法定代表人：[乙方法人姓名]

地址：[公司地址]

联系电话：[联系电话]

鉴于甲方拟开展资产证券化业务，需要专业的评级机构对资产证券化产品进行信用评级，以满足监管要求和市场投资者的需求；乙方具备开展资产证券化评级业务的合法资质、专业能力和丰富经验，能够为甲方提供独立、客观、公正的评级服务。双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》等相关法律法规，达成如下协议：

一、服务内容

1.乙方将对甲方拟发行的资产证券化产品所涉及的基础资产池进行全面深入的尽职调查与分析评估，包括但不限于基础资产的质量、信用风险特征、现金流预测分析、资产集中度分析等。

2.根据尽职调查结果和相关评级方法与标准，乙方将对资产证券化产品进行信用评级，并出具正式的评级报告。评级报告应包括但不限于资产证券化产品的评级结果、评级观点、主要风险因素分析、评级方法与假设等内容，为投资者提供清晰、准确的信用参考信息。

3.在资产证券化产品存续期内，乙方将对基础资产池的表现和资产证券化产品的信用状况进行持续跟踪监测，定期或不定期地发布跟踪评级报告。跟踪评级报告应反映基础资产池的变化情况、对资产证券化产品信用评级的影响以及相应的评级调整建议（如有）。

4.乙方将为甲方提供与资产证券化评级相关的咨询服务，包括但不限于协助甲方优化资产证券化产品结构、完善交易文件条款、解答甲方在评级过程中提出的疑问等，以提高资产证券化产品的质量和市场认可度。

二、服务期限

本协议的服务期限自双方签订本协议之日起，至乙方完成资产证券化产品的首次评级报告出具且甲方支付完毕全部服务费用之日止。在资产证券化产品存续期内，若甲方需要乙方继续提供跟踪评级服务，则双方应另行签订跟踪评级服务协议或在本协议的基础上进行补充约定。

三、双方权利与义务

1.甲方权利义务

甲方有权要求乙方按照本协议约定的服务内容、标准和时间进度，提供高质量的资产证券化评级服务。如乙方未履行或未完全履行本协议约定的服务义务，甲方有权要求乙方限期改正，并承担相应的违约责任。

甲方应按照乙方的要求，如实提供资产证券化产品的相关资料和信息，包括但不限于基础资产清单、资产池数据、交易文件草案、财务报表、法律意见书等，并保证所提供资料和信息的真实性、准确性和完整性。如因甲方提供虚假资料或信息导致乙方评级结果出现偏差或失误，甲方应承担相应责任。

甲方应积极配合乙方的尽职调查工作，安排相关人员接受乙方的访谈和询问，提供必要的工作条件和协助，确保乙方能够顺利开展评级工作。如甲方不配合乙方工作，导致评级工作延误或无法进行，甲方应承担相应责任。

甲方应按照本协议约定及时足额支付服务费用。如甲方未按时支付费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向乙方支付违约金。逾期超过[违约期限]日的，乙方有权暂停服务工作，并要求甲方支付已完成服务工作的费用及相应违约金，若因甲方逾期支付费用导致服务无法完成或延误，甲方应承担由此给乙方造成的全部损失。

2.乙方权利义务

乙方有权要求甲方按照本协议约定提供相关资料和信息，并对甲方提供的资料和信息进行保密。如因甲方原因导致乙方无法获取必要的资料或信息，影响评级工作的正常进行，乙方不承担责任，并有权要求甲方限期改正。

乙方应按照本协议约定的服务内容、标准和时间进度，认真履行评级服务义务，运用科学合理的评级方法和严谨的分析程序，为甲方提供独立、客观、公正的评级服务。乙方应组建高素质的评级团队，团队成员应具备相关专业知识和丰富经验，确保评级工作的质量和水平。

乙方应在规定的时间内完成尽职调查、评级分析和报告撰写工作，并向甲方提交正式的评级报告。如因乙方原因导致评级报告未能按时出具，乙方应承担违约责任，每逾期一日，应按照服务费用总额的[X]%向甲方支付违约金。逾期超过[违约期限]日的，甲方有权解除本协议，并要求乙方返还已支付的部分费用（如有），同时乙方应按照服务费用总额的[X]%向甲方支付违约金，若因乙方违约给甲方造成其他损失的，乙方还应承担赔偿责任。

乙方应在资产证券化产品存续期内，按照约定的频率和方式进行跟踪评级，并及时向甲方和市场投资者发布跟踪评级报告。如乙方发现基础资产池或资产证券化产品的信用状况发生重大变化，应及时通知甲方，并在合理时间内调整评级结果（如有必要）。

乙方应遵守相关法律法规和行业规范，保持评级工作的独立性和公正性，不得受任何第三方的不当影响或干预。乙方应建立健全内部质量控制体系，加强对评级过程和结果的审核