金融业行业智能化金融风险评估与控制方案.docVIP

金融业行业智能化金融风险评估与控制方案

TOC\o1-2\h\u14507第一章智能化金融风险评估概述 3

207581.1智能化金融风险评估的定义 3

147031.2智能化金融风险评估的重要性 3

66641.3智能化金融风险评估的发展趋势 4

24573第二章金融数据挖掘与预处理 4

309282.1金融数据的来源与类型 4

185482.1.1金融数据的来源 4

155202.1.2金融数据的类型 4

252222.2数据预处理方法 5

98612.2.1数据清洗 5

170612.2.2数据转换 5

231292.2.3数据降维 5

86222.3数据挖掘技术在金融风险评估中的应用 5

267002.3.1分类算法 5

99352.3.2聚类算法 6

152682.3.3关联规则挖掘 6

137542.3.4时间序列分析 6

24748第三章信用风险评估模型 6

29203.1传统信用风险评估模型 6

253213.1.1引言 6

15283.1.2专家评分法 6

199723.1.3财务比率分析法 7

62483.1.4逻辑回归模型 7

284363.2基于机器学习的信用风险评估模型 7

126043.2.1引言 7

84903.2.2决策树模型 7

213383.2.3随机森林模型 7

18723.2.4支持向量机模型 7

231843.2.5神经网络模型 7

264513.3模型优化与选择 8

291063.3.1模型优化 8

133303.3.2模型选择 8

11816第四章市场风险评估模型 8

28674.1市场风险的识别与度量 8

95694.1.1风险识别 8

187784.1.2风险度量 9

129484.2基于统计模型的市场风险评估 9

126454.2.1方差协方差法 9

60554.2.2历史模拟法 9

179744.2.3蒙特卡洛模拟法 9

149054.3基于人工智能的市场风险评估 9

133244.3.1机器学习模型 9

15764.3.2深度学习模型 10

198474.3.3强化学习模型 10

2306第五章操作风险评估模型 10

4435.1操作风险的分类与特点 10

138915.1.1操作风险分类 10

71755.1.2操作风险特点 10

5955.2操作风险评估方法 10

254905.2.1定性评估方法 11

129595.2.2定量评估方法 11

80755.3操作风险控制策略 11

295035.3.1完善内部管理制度 11

283305.3.2加强人员培训与考核 11

17985.3.3优化信息系统 11

49985.3.4建立风险监测与预警机制 11

197065.3.5加强外部合作与监管 11

9396第六章流动性风险评估模型 12

282796.1流动性风险的概念与分类 12

181276.1.1流动性风险的定义 12

254896.1.2流动性风险的分类 12

20126.2流动性风险评估方法 12

101026.2.1定性评估方法 12

283246.2.2定量评估方法 12

12406.3流动性风险控制策略 13

97166.3.1建立完善的流动性风险管理体系 13

252556.3.2优化资产负债结构 13

109906.3.3加强流动性风险管理 13

316526.3.4提高市场融资能力 13

242706.3.5建立流动性风险应急预案 13

326676.3.6加强内部审计和合规检查 13

8134第七章智能化金融风险评估系统设计 13

213077.1系统架构设计 13

271137.1.1系统概述 13

30507.1.2系统架构 13

184897.2关键技术实现 14

284257.2.1大数据分析技术 14

244007.2.2机器学习技术 14

144667.2.3自然语言处理技术 14

261847.3系统安全与稳定性 14

190937.3.1安全性 14

183687.3.2稳定性