商业银行综合柜台业务课件 7、外汇业务.pptVIP

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务项目七项目7商业银行外汇业务[知识图谱]学习目标目前大多数的商业银行基本上都开展了外汇相关业务，因此前台柜员掌握相关的外汇业务知识也是成为合格柜员的基本要求之一。通过本项目的学习，期望学员能够实现：知识目标（1）掌握并熟悉个人外币存款业务的结算规定;（2）熟悉个人外币兑换业务的相关规定。能力目标（1）能按具体业务操作流程办理外币活期存款业务开户、续存、支取、销户等业务操作；（2）能按具体业务操作流程规范办理购汇、结汇等业务操作。思政目标（1）养成严谨认真的工作态度；（2）严格执行银行相关法律法规。

[案例导入]

非法买卖外汇案2022年9月份至2023年1月份，邱某为实现非法向境外转移资产目的，利用69名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计349.49万美元，构成逃汇行为，被处以罚款160万元。目前，我国对于个人具有真实、合法需求的经常项下个人购汇不予限制，但不少人试图违规购买境外投资性保险、境外购房等，由于每人5万美元的年度购汇额度不足以满足其需求，许多人便铤而走险“化整为零”。比如，总共需要50万美元，那就找10个亲戚朋友，每人凑5万美元额度。[案例导入]虽然这个方法确实规避了额度问题