某大学金融学院《公共科目+风险管理》考试试卷(1286) .pdf

某大学金融学院《公共科目＋风险管理》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、判断题（11分，每题1分）

1.商业银行的代理业务包括许多种类，如代收代付业务、代理银行

业务、代理证券业务、代理保险业务、委托贷款业务和代保管业务。

（）

正确

错误

答案：错误

解析：代保管业务是商业银行利用自身安全齐全等有利条件设置保险

箱库，为客户代理保管各种贵重物品和单证并收取手续费的业务。代

保管业务属于信托机构业务。

2.国际收支包括引发外汇收支的经济交易，但不包括不涉及外汇收

支的易货及补偿贸易等国际经济交易。（）

正确

错误

答案：错误

解析：国际收支记录的是一国居民与非居民之间的交易；是一定时期

内对外交往的全部发生额，它既包括了价值对等转移，也包括内在价

值的单方面转移；既包括引发外汇收支的引致经济交易，也包括不涉

及外汇收支的易货及补偿贸易等国际经济交易。

3.声誉风险管理的基本原则不包括全覆盖原则。（）

正确

错误

答案：错误

解析：声誉风险管理的基本原则包括：①前瞻性原则；②匹配性原则；

③全覆盖原则；④有效性原则。

4.银行资本承担着吸收损失的第一资金来源，其中，一级资本工具

的目标是在破产清算情况下吸收损失，二级资本工具的目标是在持续

经营前提下吸收损失。（）

正确

错误

答案：错误

解析：一级资本工具的目标是在持续经营前提下吸收损失，而二级资

本目标是在消化破产清算情况下吸收损失，承担风险与吸收损失的能

力相对更差。

5.我国的货币政策工具逐步从价格型向数量型转变。（）

正确

错误

答案：错误

解析：近年来，随着宏观经济环境的变化，我国的货币政策工具逐步

从数量型向价格型转变。

6.本行理财产品产生风险时，可用本行信贷资金为其提供融资和担

保。（）

正确

错误

答案：错误

解析：商业银行不得用自有资金购买本行发行的理财产品，不得为理

财产品投资的非标准化债权类资产或权益资产提供任何直接或间接、

显性或隐性的担保或回购承诺，不得用本行信贷资金为本行理财产品

提供担保和担保。

7.美国对混业经营实行的伞形监管和联合监管模式，其中联合监管

是指对于拥有其他行业大型子公司的金融控股公司，相关的行业监管

者作为联合监管者共同实施监管。（）

正确

错误

答案：正确

解析：美国对混业经营实行的伞形监管和联合监管开始实施模式，主

要体现在对管控金融控股公司的监管上。伞形监管是指美联储对所有

的金融控股公司进行监管，联合监管则是指对于拥有其他行业大型子

公司的金融控股公司，相关的行业监管者作为联合监管者共同实施监

管。

8.风险监管的核心是监管当局能够识别、监测、预警和处置风险。

（）

正确

错误

答案：正确

解析：经营风险监管方式风险防范的核心是监管当局能够识别、监测、

预警和处置风险，识别风险是根基各个环节的基础。

9.借记卡中的转账卡，顾名思义，是仅具有转账结算功能的银行卡。

（）

正确

错误

答案：错误

解析：转账卡是实时扣账的借记卡，具有转账结算、存取现金和消费

工具。

10.同业存单是一种资本市场工具。（）

正确

错误

答案：错误

解析：同业存单是指由暗指银行业存款类金融机构法人（即存款类金

融机构）在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证，是一种货

币市场工具。

11.在商业银行的外汇交易中，直接标价法是以一定单位的本国货

币为标准来计算应付出多少单位外国货币的标价方法。（