农商行金融市场部工作总结及工作计划.pdf

金融市场部2020年总结与2021年工作计划

2020年，在新冠疫情冲击下宏观经济发展经受严峻考验、稳增长

与防风险并重的政策导向、债券市场剧烈波动等复杂经营形势下，我

行坚持稳健审慎原则，坚守风险底线，严守监管红线，以调结构、防

风险为工作重心，合规、稳健开办金融市场业务，在行领导高度重视

与大力支持下，在相关业务部门齐心协力与密切配合下，在从业人员

勤勉尽责与辛勤努力下，金融市场部较好地履行了部门职责以及完成

总行交办的任务。现将2020年工作情况总结汇报如下：

一、金融市场业务经营指标概况

截止2020年末，我行金融市场业务投资余额X亿元，资金业务

杠杆倍数X倍。金融市场业务总收入X亿元，占全行总收入的X，

金融市场业务净资产收益率X。

二、2020年工作回顾

2020年，我行金融市场业务在完善机制建设、优化资产结构、强

化风险管理、提升团队专业水平、助力全行经营管理目标任务五方面

采取有效措施，取得一定的成绩。同时也存在收益水平有待提高、人

力资源有待提升、综合营销有待加强等不足之处。

（一）主要成绩

1.完善机制建设

一是严格执行监管部门及省联社相关政策制度规定，除清算员因

疫情客观因素暂未取得外部资格证书，已全面落实《强化资金业务

管理的指导意见》落地验收整改要求，明确金融市场业务条线各部

门及相关岗位职责，规范我行金融市场业务运营管理。二是优化改

进金融市场部内部业务流程，提高运营效率，节省人力资源。将按

业务品种定岗转为按业务流程定岗，内部流程与外部流程人员互相

监督、互相核对。三是通过对专职风险经理业务及规章制度培训，

使得金融市场业务风险审查不再流于形式。四是强化信息披露，通

过钉钉群，按月向行领导及投决会成员呈报《金融市场业务月报》，

全面、真实披露业务收益情况、同比增长情况、风险隐患、相关监

管指标情况等；按周呈报《金融市场业务周报》，报告上周业务情

况及业务目的、当周市场展望及相应投资交易计划，及时反映金融

市场业务运营状况。五是建立金融市场部动态管理制度，配套内部

考核办法，以防范操作风险、提升员工专业水平、提高资产运营效

益、阶段性重要工作任务达成为目的，对员工工作绩效进行量化考

核，对员工考核结果拟运用于绩效工资计量、年度评优标准、学习

成长机会、部门岗位调整资格、动态管理等方面，营造部门良好的

激励氛围和员工不断提升自我的进取意识。

2.优化资产结构

一是按年初省联社关于资金业务的指导精神，提高债券投资占

比，由年初x提高至x%以上，其中国债、地方政府债投资占比均达

到x%以上。二是通过增加高评级国股同业存单配置力度，提高金融

市场业务资产整体流动性。三是退出表内线下同业投资业务。

3.强化风险管理

一是信用风险显著改善，退出X等信用风险较高的非银金融机

构的表外同业业务；市场化处置存量债券中信用风险最高的X；妥善

逐步退出x银行同业业务；大幅压降对中小银行的风险暴露，年初将

非名单内同业存单全部市场化处置，坚持同业业务回归流动性管理本

源，交易对手以经营稳健的国股银行为主、经济发达地区省级城农商

行为辅。二是严控市场风险，运用WIND插件，制作持仓债券电子

表格，实现对所有持仓债券公允价值变动的实时监测。审慎控制交易

盘投资规模，坚持在盈利的头寸上加仓的原则，严格按规定执行止损

制度；加强对市场利率走势研判，2020年实现债券买卖收益X亿元。

三是加强流动性风险防控，合理确定优质流动性资产配置比例，与清

算中心准确匡算每日资金头寸，考核时点提前与计划财务部测算流动

性指标并确保重要考核时点指标达标。四是建立内部问题台帐，梳理、

总结以往发生的操作风险事件，完善内部规章制度，优化业务操作流

程，加强操作风险管理。五是建立交易过程回溯管理机制，防范道德

风险。六是建立金融市场业务相关监管指标监测机制，每日对各监管

指标进行核算并发布，对考核时点相关监管指标提前统计，及时调整

资产负债结构，杜绝相关指标触碰监管红线，强化合规风险管理。

4.提升团队专业水平

一是夯实团队成员理论基础，按月进行专业知识专题测试，并

将测试成绩纳入内部考核结果。部门学习氛围，员工业务素养有较

大提升。二是提升团队成员专业操作技能。实现了每位员工都基本

掌握所有操作流程，按业务流程轮岗，扭转了一人只熟悉