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《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引试题》

1.（）负责对反洗钱法律法规和监管要求的执行情况、内部控制制度的有效性和执行情况、洗钱风险管

理进行独立、客观的审计评价。［单选题］*

A.内部审计部门（正确答案）

B.人力资源部门

C.信息科技部门

D.法人金融机构

答案解析：

A,内部审计部门负责对反洗钱法律法规和监管要求的执行情况、内部控制制度的有效性和执行情况、洗

钱风险管理进行独立、客观的审计评价。

2.法人金融机构在广泛收集信息的基础上，建立洗钱风险评估指标体系和模型对洗钱风险进行识别和评

估，应采取的方法为（）［单选题］*

A.定性

B.定量

C.定性与定量分析相结合（止确答案）

答案解析：

C,法人金融机构在广泛收集信息的基础上，采取定性与定量分析相结合的方法，建立洗钱风险评估指标体

系和模型对洗钱风险进行识别和评估。

3.（）承担洗钱风险管理的最终责任，（）承担洗钱风险管理的监督责任，（）承担洗钱风险管理的实

施责任，执行董事会决议。［单选题］*

A.监事会、董事会、高级管理层

B.高级管理层、董事会、业务部门

C.董事会、高级管理层、业务部门

D.董事会、监事会、高级管理层（正确答案）

答案解析：

D,董事会承担洗钱风险管理的最终责任，监事会承担洗钱风险管理的监督责任，高级管理层承担洗钱风

险管理的实施责任，执行董事会决议。

4.法人金融机构反洗钱资源配置应当与其业务发展相匹配、配备充足的洗钱风险管理人员，其中：反洗

钱管理部门应当配备（），业务部门、境内外分支机构及相关附属机构应当根据业务实际和洗钱风险状况配

备（）［单选题］*

A.专职洗钱风险管理岗位（反洗钱岗位）人员，专职或兼职洗钱风险管理岗位（反洗钱岗位）人员（正确答

案）

B.专职或兼职洗钱风险管理岗位（反洗钱岗位）人员，专职洗钱风险管理岗位（反洗钱岗位）人员

C.兼职洗钱风险管理岗位（反洗钱岗位）人员，专职或兼职洗钱风险管理岗位（反洗钱岗位）人员

D.专职或兼职洗钱风险管理岗位（反洗钱岗位）人员，兼职洗钱风险管理岗位（反洗钱岗位）人员答案解

析：

A,反洗钱管理部门应当配备专职洗钱风险管理岗位（反洗钱岗位）人员，业务部门、境内外分支机构及相

关附属机构应当根据业务实际和洗钱风险状况配备专职或兼职洗钱风险管理岗位

（反洗钱岗位）人员。

（）［判断题］*

对（正确答案）

错

答案解析：

对，《指引》第五十九条。

12.未设立董事会和监事会的法人金融机构，由其高级管理层承担洗钱风险管理的最终责任，履行相应职

责，并指定一个独立于反洗钱管理部门的内设部门承担洗钱风险管理的监督职责（）［判断题］*

对（正确答案）

错

答案解析：

对，《指引》第六十一条。

13.法人金融机构应当任命或授权一名高级管理人员牵头负责洗钱风险管理工作，其有权独立开展工作，

直接向董事会报告洗钱风险管理情况（）［判断题］*

对（正确答案）

错

答案解析：

对，《指引》第十三条。

14.信贷部门承担洗钱风险管理的直接责任（）［判断题］*对

错（错（确答案）

答案解析：

错，《指引》第十五条。

15.洗钱风险管理岗位（反洗钱岗位）职级可以低于法人金融机构其他风险管理岗位职级，不得将洗钱风

险管理岗位（反洗钱岗位）简单设置为操作类岗位或外包。从事监测分析工作的人员配备应当与本机构的

可疑交易甄别分析工作量相匹配。专职人员应当具有三年以上金融行业从业经历，专职人员和兼职人员均

应当具备必要的履职能力和职业操守（）［判断题］*

对

错（正确答案）

答案解析：

错，《指引》第二十二条。

16.评估指标的具体比重及分值设置可以由法人金融机构根据有效的洗钱风险管理需要自主确定（）［判断

题］*

对（正确答案）

错

答案解析：

对，《指引》第三十五条。

17.洗钱风险评估包括定期评估和小定期评估（）L判断题」*

对（正确答案）

错

答案解析：

对，《指引》第三十五条。

18.法人金融机构应当通过妥善方式记录开展洗钱风险管理的工作过程，采取必要的管理措施和技术手段

保存工作资料，保存方式应当保证洗钱风险管理人员获取相关信息的完整性（）［判断题］*

对

错（E确答案）

答案解析：

错，《指引》第四十条。

19.法人金融机构反