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银行合规管理制度实施跟进

以下是一份关于银行合规管理制度实施跟进的制度文档，包含了制度目的、具体内容、实施计划和培训方案等方面，同时考虑了内部评审、法律审核等环节：

《银行合规管理制度实施跟进制度》

一、目的与需求

为确保银行合规管理制度的有效实施，及时发现和解决实施过程中存在的问题，不断完善合规管理体系，提高银行的合规经营水平，保障银行业务的稳健发展，特制定本制度。

二、适用范围

本制度适用于银行内部各部门、各分支机构以及全体员工在执行合规管理制度过程中的实施跟进工作。

三、制度依据

1.法律法规：依据《中华人民共和国商业银行法》、《银行业监督管理法》等相关金融法律法规，确保制度的合法性和合规性。

2.行业标准：参照银行业协会发布的行业自律规范和最佳实践准则，结合银行实际情况，制定符合行业标准的实施跟进制度。

3.内部资料：结合银行内部的合规管理制度、操作流程、风险评估报告等资料，明确实施跟进的具体内容和要求。

四、实施跟进机制

（一）组织架构与职责分工

1.合规管理委员会

负责领导和监督合规管理制度实施跟进工作，定期审议实施跟进报告，对重大合规问题作出决策。

由银行高层管理人员、合规负责人、内部审计负责人等组成。

2.合规管理部门

作为实施跟进的牵头部门，负责制定实施跟进计划、组织开展检查和评估工作、收集和分析相关信息、撰写实施跟进报告等。

对发现的合规问题进行跟踪整改，及时向合规管理委员会报告工作进展情况。

3.各业务部门

负责本部门合规管理制度的具体实施，按照要求配合合规管理部门开展实施跟进工作。

对本部门存在的合规问题进行自查自纠，及时向合规管理部门报告整改情况。

（二）实施跟进内容

1.制度执行情况检查

定期对各项合规管理制度的执行情况进行检查，包括但不限于内部授权管理、风险管理、反洗钱、客户信息保护等方面。

检查方式包括现场检查、非现场检查、抽样检查等，确保检查覆盖到银行的各个业务环节和岗位。

2.合规风险监测与评估

建立合规风险监测指标体系，对银行面临的合规风险进行实时监测和分析。

定期开展合规风险评估工作，评估合规管理制度的有效性和适应性，及时发现潜在的合规风险点。

3.员工合规培训与教育效果评估

检查员工合规培训计划的执行情况，确保员工按时参加培训并达到培训要求。

通过考试、问卷调查、现场访谈等方式，评估员工对合规管理制度的掌握程度和合规意识的提升情况。

（三）实施跟进频率

1.日常监测：合规管理部门应通过业务系统、报表数据等渠道，对银行的合规经营情况进行日常监测，及时发现和处理异常情况。

2.定期检查：每季度组织一次全面的合规管理制度执行情况检查，对重点业务领域和高风险环节可适当增加检查频率。

3.专项检查：根据监管要求、内部审计发现的问题或业务发展需要，适时开展专项检查工作。

（四）问题整改与跟踪

1.问题发现与记录：在实施跟进过程中，对发现的合规问题进行详细记录，包括问题描述、涉及业务领域、违规事实、风险程度等信息。

2.整改方案制定：针对发现的问题，由相关责任部门制定具体的整改方案，明确整改措施、整改责任人、整改期限等内容，并报合规管理部门审核。

3.整改跟踪与复查：合规管理部门负责对整改情况进行跟踪监督，定期检查整改措施的落实情况。整改期限届满后，组织对整改效果进行复查，确保问题得到有效解决。

五、内部评审、法律审核与反馈机制

（一）内部评审

1.每半年组织一次内部评审会议，由合规管理委员会成员、各业务部门负责人等参加。

2.对合规管理制度实施跟进工作的整体情况进行评审，包括实施计划的执行情况、检查评估结果、问题整改情况等。

3.根据评审意见，对实施跟进制度和工作计划进行调整和完善。

（二）法律审核

1.合规管理部门在制定和修订实施跟进制度、整改方案等文件时，应提交法律合规部门进行法律审核。

2.法律合规部门应从法律法规的角度对相关文件进行审查，确保其内容合法合规，不存在法律风险。

3.对于法律审核中提出的意见和建议，合规管理部门应及时进行修改和完善。

（三）相关部门反馈

1.建立畅通的沟通渠道，鼓励各部门和员工对合规管理制度实施跟进工作提出意见和建议。

2.合规管理部门应定期收集和整理相关部门的反馈意见，分析研究后及时作出回应，并对实施跟进工作进行相应调整。

六、实施计划

（一）准备阶段（[具体时间区间1]）

1.成立合规管理制度实施跟进工作小组，明确各成员的职责分工。

2.制定实施跟进工作计划和检查评估方案，明确工作目标、任务和时间安排。

3.组织开展相关培训，使工作人员熟悉实施跟进的内容、方法和要求。

（二）检查评估阶段（[具体时间区间2]）

1.按照实施跟进计划和检查评估方案，组织开展合规管理制度执行情况检查和合规风险监测评估工作。

2.收集和整理检查评估过程中发现的问题，形成问题清单。