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证券从业-金融市场基础知识-第二节证券投资者

1.【单选题】投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的（??）。

A.2％

B.3％（江南博哥）

C.4％

D.5％

正确答案：D

参考解析：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的【5％】。

2.【单选题】金融机构类投资者，是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构，其中不包括的是（??）。

A.证券经营机构

B.保险经营机构

C.基金公司

D.中国证券金融股份有限公司

正确答案：D

参考解析：金融机构类投资者，是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构，包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、基金公司以及其他金融机构。D选项属于政府机构类投资者。

3.【单选题】2016年12月12日，()发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。

A.中国证监会

B.国务院

C.中国证券业协会

D.原中国银监会

正确答案：A

参考解析：考点：考查我国投资者适当性管理的相关制度。2016年12月12日，【中国证监会】发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。

4.【单选题】关于QDII基金的境外投资需遵循的限制比例中，不符合要求的是（）。

A.单只基金、集合计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的10％

B.单只基金、集合计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的20％

C.单只基金、集合计划持有其余各类证券不得超过被持证券份额或净值的10%

D.同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划持有的任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的20％

正确答案：A

参考解析：为了分散投资风险，QDII基金的境外投资需遵循的限制比例：

1.单只基金、集合计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的20％；A错误，B正确

2.单只基金、集合计划持有其余各类证券不得超过被持证券份额或净值的10%；C正确

3.同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划持有的任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的20％。D正确

5.【单选题】按照《基金会管理条例》规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵循的原则不包括()。

A.合法

B.安全

C.谨慎

D.有效

正确答案：C

参考解析：考点：考查社会公益基金。按照《基金会管理条例》规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵循【合法、安全、有效】的原则，确定投资风险控制机制。

6.【单选题】划入社保基金的货币资产的投资，按成本计算，不符合规定的是()。

A.银行存款和国债投资的比例不得低于60％

B.企业债、金融债投资的比例不得高于10％

C.证券投资基金、股票投资的比例不得高于40％

D.在同一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总额的50％

正确答案：A

参考解析：考点：考查社保基金。划入社保基金的货币资产的投资，按成本计算，应符合下列规定：

(1)【银行存款和国债投资的比例不得低于50％】。其中，银行存款的比例不得低于10％。【在一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总额的50%】。

(2)【企业债、金融债投资的比例不得高于10％】。

(3)【证券投资基金、股票投资的比例不得高于40％】。全国社保基金投资境外的资金来源为以外汇形式上缴的境外国有股减持所得。全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20％。

7.【单选题】出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区都对投资者适当性问题做出了规定和指引，不包括()参与主体。

A.律师业协会

B.政府监管机构

C.行业自律组织

D.金融企业

正确答案：A

参考解析：考点：考查全球主要国家投资者适当性管理。出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区的【政府监管机构、行业自律组织以及金融企业】不同程度地对投资者适当性问题做出了硬性规定或原则性指引。

8.【单选题】合格境内机构投资者的资格认定较为严格，其中对基金管理公司来说，满足要求的是()。

A.净资产不少于2亿元人民币

B.经营证券投资基金管理业务达3年以上

C.在最近一个季度末资产管理规模不少于300亿元人民币或等值外汇资产。

D.净资本与净资产比例不低于70％