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金融服务风险防范指南

TOC\o1-2\h\u25751第1章金融服务风险概述 3

266511.1风险定义与分类 3

180861.2金融服务风险防范的重要性 4

50381.3风险防范体系构建 4

18129第2章信用风险管理 5

87452.1信用风险识别 5

101232.1.1客户信用状况分析 5

123092.1.2信贷产品风险特征识别 5

285682.1.3信用风险影响因素分析 5

317682.2信用风险评估与度量 5

128492.2.1信用评分模型 5

18012.2.2信用评级体系 5

177372.2.3风险度量指标 5

116832.3信用风险控制与缓释 5

161212.3.1信贷政策与审批流程 6

206642.3.2担保措施 6

70122.3.3信用风险分散 6

20712.3.4监控与预警机制 6

139622.3.5信用风险转移 6

32128第3章市场风险管理 6

250593.1市场风险类型与识别 6

144263.2市场风险度量方法 6

234913.3市场风险防范策略 7

10254第4章操作风险管理 7

242664.1操作风险识别与分类 7

271804.1.1内部流程风险 7

291714.1.2人员风险 7

293834.1.3系统风险 8

97284.1.4外部事件风险 8

124614.2操作风险评估与控制 8

49414.2.1风险评估方法 8

216064.2.2风险控制措施 8

172454.3内部控制与合规管理 8

225594.3.1内部控制 8

193504.3.2合规管理 9

6119第5章流动性风险管理 9

192045.1流动性风险概述 9

12625.1.1流动性风险内涵 9

192335.1.2流动性风险类型 9

50295.1.3影响流动性风险的因素 9

173955.2流动性风险评估与监控 10

173895.2.1流动性风险评估 10

179175.2.2流动性监控 10

234875.3流动性风险防范措施 11

84085.3.1优化资产和负债结构 11

286435.3.2建立健全流动性风险管理体系 11

213575.3.3提高流动性风险应对能力 11

296315.3.4加强与监管机构的沟通与合作 11

15142第6章集中度风险管理 11

41666.1集中度风险识别 11

249846.1.1定义与特征 11

172786.1.2识别方法 12

11296.2集中度风险评估与控制 12

54466.2.1风险评估方法 12

44826.2.2风险控制措施 12

213146.3风险分散策略 12

250476.3.1客户分散 12

53906.3.2行业分散 12

38996.3.3地区分散 13

49066.3.4产品分散 13

26151第7章法律合规风险管理 13

282307.1法律合规风险识别 13

149357.1.1法律法规识别：梳理我国现行法律法规、规章政策及行业标准，了解各类法规的具体要求，以便发觉潜在的合规风险。 13

127487.1.2内部管理制度识别：审查金融机构内部管理制度，保证其与国家法律法规、行业政策的一致性，避免制度漏洞导致的合规风险。 13

239747.1.3业务流程识别：分析金融机构各项业务流程，查找可能存在的法律合规风险点，包括但不限于产品设计、销售、投资、运营等环节。 13

296607.1.4员工行为识别：关注员工行为，防范因员工不当行为导致的法律合规风险。 13

129577.2法律合规风险评估与控制 13

179487.2.1风险评估：通过定量与定性相结合的方法，对已识别的法律合规风险进行评估，确定其发生的可能性和影响程度。 13

247117.2.2风险控制：针对不同级别的法律合规风险，制定相应的控制措施，降低风险发生的可能性或减轻其影响。 13

15407.2.3风险控制措施实施：保证法律合规风险控制措施得到有效实施，包括但不限于完善内部管理制度、加强业务流程监控、提高员工合规意识等。 13

74287.3法律合