人寿保险省分公司年度财务管理报告.pptVIP

Page*x年四季度财务管理报告报告时间：x.1.31报告单位：x分公司目录报告期业绩达成情况报告期财务支出情况报告期风控合规情况一、业绩达成情况（1/2）注：（1）本季度目标、年度目标以《关于下发2011年业务计划的通知（生保发〔2010〕800号）》为准。（2）银代新单年化标保=趸缴新单规保*0.1+期缴新单年化标保（不含SFP）+SFP新单年化标保。（一）业绩达成情况：（二）业绩达成率落后于时间进度的主要原因分析：全年业绩达成除银代渠道未完成全年任务外，其余条线均完成全年下达任务，个险、团险、经代达成率均高于200%，银代渠道因2011年不允许派驻保险公司客户经理到银行网点，以及2011年整体银代市场疲软的情况，致使X分公司银代渠道达成率偏低，但与2010年相比，保费达成同比增长200%以上。备注：因企划人员借调，四季度市场排名以2011年1-11月份保费排名一、业绩达成情况（2/2）（三）13月综合继续率情况：（四）13月综合继续率未达标原因分析：注：13月综合继续率的考核线依据《关于下发2011年业务计划的通知（生保发〔2010〕800号）》。X分公司个险、银代、经代13月综合继续率除经代渠道外，个险、银代均高于总公司下达的考核线。经代渠道三季度时13月综合继续率为80.13%，到四季度时为76.34%，原因主要以下：第一，2010年经代渠道四季度冲刺业绩，品质有所降低；第二，经代继续率保证主要依靠各经代公司，自己无法掌握，且经代公司除几个大公司有续收人员外，基本上无续收人员或者续收体系，经代公司更注重首期保费，不关注续期保费，以上两方面造成四季度继续率指标降低较多，低于总公司下发的78%考核线任务。目录报告期业绩达成情况报告期财务支出情况报告期风控合规情况二、财务分析--预算执行情况--费用预算来源（一）本季度费用预算来源单位：万元二、财务分析--预算执行情况--费用预算执行情况（二）本季度费用预算执行情况--含后援分摊单位：万元（三）费用超预算原因分析：2011年四季度预算执行普遍超支，首先个险渠道11、12月业务较少，X分公司全力增员，夯实队伍，加强培训，又因之前业务达成方案奖励等费用在四季度入账较多；银代渠道由于手续费及外勤人力成本等因素，超支严重，总公司四季度费用政策尤其红F调整比例后，超支情况没有改变；团险渠道因赔付支出较多，经代渠道因补提2011年全年三、四季度追加手续费致使四季度预算执行超支，续期渠道因内外勤年终奖及工资有所超支。（四）业务费用：二、财务分析--预算执行情况--业务费用单位：万元（五）管理费用：二、财务分析--预算执行情况--管理费用单位：万元二、财务分析--预算执行情况--佣金佣金：单位：万元三、财务分析--投入产出情况--百元标保成本百元标保成本：单位：元三、财务分析--投入产出情况--团险综合成本包干情况表（二）团险综合成本包干情况表：单位：万元目录报告期业绩达成情况报告期财务支出情况报告期风控合规情况四、风控分析--总体概况(1/3)风控合规管理总体情况：合规负责人履职、合规管理部门组织架构、合规团队建设情况1分公司合规负责人任职以来，严格履行合规职责，能够及时对分公司业务经营过程中存在的风险进行有效的识别、分析，并提出合规建议，同时对违规人员进行相应的处罚，能够对风险起到事前预防、事中控制、事后监督的作用。通过对分公司人员定期的合规培训及适时的监管动态的宣导，确保分公司人员及时获取监管信息，从而提高了合规意识，为创建合规的企业文化氛围奠定了良好的基础。分公司合规负责人对于法律法规、监管规定、行业准则以及公司规章制度具有较强的理解与把握能力，尽职尽责，为分公司的健康发展发挥了重要作用。2目前分公司合规部从办公室独立出来，且增配专职合规岗人员一名，对总公司法律合规部与分公司总经理负责。3各中支公司均设立兼职合规岗，暂由营运负责人兼任，负责中支合规、反洗钱及法律诉讼案件处理等工作。下一步拟在符合条件的三级机构设立专职合规岗。4（二）内控合规管理情况：四、风控分析--总体概况(2/3)四、风控分析--总体概况(2/3)（二）内控合规管理情况：2.对分公司关键风险及内部控制的健全、合理和有效性进行评估和改进的基本情况，对内控缺陷及相关风险的整改和处置；（1）加大合规审核力度：个、银目前正在使用的所有培训课件、广告宣传等进行了审核与修改。（2）富贵全能计划书事宜的处理：对分公司目前使用的富贵全能计划书存在夸大宣传、误导性内容。要求全省停止使用