贷后管理岗的工作计划.pptx

贷后管理岗的工作计划

工作目标与职责概述客户关系维护与沟通风险监测与预警机制构建还款提醒及催收流程优化数据分析与报告编制团队协作与培训提升目录

01工作目标与职责概述

通过有效的贷后管理，降低贷款违约风险，保障公司资产安全。确保贷款资产安全提高贷款回收率提升客户满意度优化贷款回收流程，提高回收效率，减少坏账损失。加强与客户的沟通与服务，提高客户满意度，维护公司良好声誉。030201总体目标设定

定期收集并分析客户还款情况、经营状况等信息，及时发现潜在风险。贷款发放后的跟踪监控建立风险预警机制，对出现风险信号的客户及时采取相应措施，降低损失。风险预警与处置制定并执行贷款回收计划，与客户保持良好沟通，确保按时足额回收贷款本息。贷款回收管理加强与客户的联系，了解客户需求变化，提供必要的支持与服务。客户关系维护具体职责划分

关键业务指标衡量贷后管理人员回收贷款的效率与效果。反映贷后管理人员在风险处置方面的能力与水平。体现贷后管理人员服务客户的质量与水平。综合评价贷后管理人员的工作表现，包括工作完成速度、准确性等方面。贷款回收率风险处置成功率客户满意度工作效率与质量

02客户关系维护与沟通

定期回访机制建立确定回访周期和方式根据贷款种类、客户风险等级等因素，制定不同频次的电话、短信、邮件等回访计划。设计回访内容围绕客户还款情况、经营状况、资金需求等方面，制定详细的问题列表和沟通话术。建立回访记录对每次回访的结果进行详细记录，包括客户反馈的问题、意见和建议等，为后续工作提供参考。

设计满意度调查问卷定期开展调查分析调查结果制定改进措施客户满意度调查及改进针对贷后服务质量和效率等方面，制定科学合理的调查问卷。对收集到的数据进行统计分析，找出服务中存在的问题和短板。通过电话、邮件等方式，邀请客户参与满意度调查，确保样本的广泛性和代表性。针对问题和短板，制定具体的改进措施和计划，并跟踪落实情况。

根据贷款金额、客户行业地位、信用记录等因素，识别出需要重点关注的重要客户。识别重要客户制定关怀计划落实关怀措施评估关怀效果针对重要客户的特点和需求，制定个性化的关怀计划，如定期拜访、节日祝福、优惠活动等。将关怀计划转化为具体的行动，确保各项措施得到有效执行。对关怀措施的效果进行评估，及时调整和优化策略，提升客户满意度和忠诚度。重要客户关怀策略部署

03风险监测与预警机制构建

通过对客户的经营情况、财务状况、行业风险等方面进行全面审查，及时发现潜在风险。定期贷后审查利用大数据分析和挖掘技术，对客户行为、市场变化等风险信号进行捕捉和分析。风险信号捕捉建立客户风险评级体系，对客户进行风险等级划分，以便对不同风险等级的客户采取不同的管理措施。风险评级体系风险识别方法论述

通过监测客户的财务报表、财务指标等数据，设置预警阈值，及时发现财务风险。财务指标预警关注客户的行业地位、市场竞争力、管理层变动等非财务信息，设置相应的预警指标。非财务指标预警将财务指标和非财务指标相结合，构建综合性的预警体系，全面监测客户风险。综合性预警体系预警指标体系搭建

风险应对预案针对不同类型的风险，制定具体的应对预案和操作流程，以便在风险发生时能够及时响应。风险分类处置根据风险性质和严重程度，对风险进行分类处置，包括风险化解、风险转移、风险承担等。风险跟踪监测对已经采取应对措施的风险进行跟踪监测，评估应对措施的效果，并根据实际情况进行调整和优化。风险应对措施制定

04还款提醒及催收流程优化

短信提醒电话提醒邮件提醒APP推送还款提醒方式选过系统自动发送还款提醒短信，确保客户在还款日前接收到还款信息。针对部分客户，可通过人工电话提醒的方式，确认客户还款意愿及还款计划。对于部分习惯使用邮件的客户，可通过发送邮件的方式进行还款提醒。通过公司APP向客户推送还款提醒消息，提高客户还款意识。

根据逾期天数、客户类型等因素，制定不同的催收策略，如短信催收、电话催收、上门催收等。催收策略分类组建专业的催收团队，负责执行催收策略，确保催收效果。催收团队组建对催收团队进行催收话术培训，提高催收成功率。催收话术培训定期对催收效果进行评估，及时调整催收策略。催收效果评估催收策略制定及执行

逾期客户分类根据逾期天数、逾期金额等因素，对逾期客户进行分类管理。逾期原因分析针对不同类型的逾期客户，分析其逾期原因，为后续催收工作提供依据。逾期客户跟进对逾期客户进行持续跟进，了解其还款意愿及还款计划，确保催收工作有序进行。逾期客户处置针对部分无法催收的逾期客户，制定相应的处置方案，如法律诉讼、资产处置等。逾期客户管理方案

05数据分析与报告编制

对收集到的数据进行清洗、整理，确保数据的准确性和完整性。建立数据档案，对历史数据进行归档管理，以便后续查询和分析。定期收集贷后业务数据，包括还款情况