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2025年初级银行从业资格之初级个人理财考试题库
第一部分单选题(500题)
1、（2021年真题）下列关于港股通的表述，错误的是（）
A.港股通可投资的股票包括所有的香港联合交易所上市的股票
B.港股通投资者可直接以人民币与证券公司进行交收
C.港股通投资者不需要在香港股票市场开立专门投资账户
D.港股通投资者不受每人每年等值5万美元的换汇额度限制
【答案】：A
2、李先生准备投资一笔钱用于8年后为儿子购置一套婚房，预计需要50万元作为首付，现有一个期望收益率为6％的基金产品非常适合他，那么他需要为购房准备的投资资金是（）万元。
A.31.37
B.35.18
C.29.8
D.33.78
【答案】：A
3、理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资管理人应具备()，以及相适应的风险管理能力。
A.金融机构衍生品交易资格
B.理财产品交易资格
C.储蓄产品交易资格
D.金融机构投资产品交易资格
【答案】：A
4、一般而言，实际利率较高时，黄金持有者会（）黄金，从而导致黄金价格的（）。
A.买入；上升
B.卖出；下降
C.买入；下降
D.卖出；上升
【答案】：B
5、《建筑法》规定，建筑施工企业转让、出借资质证书或者以其他方式允许他人以本企业的名义承揽工程的，对因该项承揽工程不符合规定的质量标准造成的损失，（）。
A.由建筑施工企业独自负责
B.承包单位与接受转包或者分包的单位各自独立承担相应责任
C.由建筑施工企业与使用本企业名义的单位或者个人各自独立承担赔偿责任
D.由建筑施工企业与使用本企业名义的单位或者个人承担连带赔偿责任
【答案】：D
6、下列哪一项不属于理财规划中了解客户方法?（）
A.开户资料
B.调查问卷
C.亲友询问
D.电话沟通
【答案】：C
7、由于允许保证金交易，交易主体在支付少量保证金后就签订衍生交易合约，利用少量资金就可以进行名义金额超过保证金几十倍的金融衍生交易，这是金融衍生工具的（）特点。
A.可复制性
B.价格发现功能
C.风险预测功能
D.杠杆特性
【答案】：D
8、（2020年真题）李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，假设年投资收益率为12%，按复利计算，李先生现在应至少一次性投资（）元才可实现该目标。
A.134320
B.150000
C.113485
D.127104
【答案】：C
9、（2017年真题）小陈近日购买某只股票，每股股票每年末支付股利1元，若年利率为10％，那么这只股票的价格为（）元。
A.5
B.10
C.15
D.20
【答案】：B
10、（2020年真题）在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是（）
A.作为一名专业理财师，需要一套标准，科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程
B.理财规划方案的执行过程应当依据客户的需要和实际情况进行调整
C.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊的展开客户专业咨询服务
D.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标
【答案】：D
11、某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10％，5年后该项基金本利和将为()元。
A.671561
B.564100
C.871600
D.610500
【答案】：A
12、债券代表其投资者的权利，这种权利称为（）。
A.资产所有权
B.资金使用权
C.财产支配权
D.债权
【答案】：D
13、（2018年真题）通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。
A.家庭成熟期
B.家庭成长期
C.家庭衰老期
D.家庭形成期
【答案】：A
14、银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品的，商业银行理财产品的合格投资者需要满足的条件不包括()。
A.单笔投资最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织
B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人
C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人
D.单笔投资最低金额不少于50万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织
【答案】：D
15、（2018年真题）通常期货交易的保证金制度规定，保证金比例为（）。
A.1％～3％
B.3％～5％
C.5％～10％
D.3％～10％
【答案】：C
16、如果名义利率是5％，通货膨胀率为7％，那么实际利率约为（）。(答案取近似数值)
A.7％
B.-2％
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