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证券资格考试《金融市场基础知识》新考纲精练试题解析

一、单选题（共60题）

1、下列哪项不属于我国的三大政策性银行？

A.国家开发银行

B.中国进出口银行

C.中国农业发展银行

D.中国人民银行

答案：D.中国人民银行

解析：我国的三大政策性银行是指国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。它们主要负责执行特定的经济政策，如支持进出口贸易或农村经济发展等。而中国人民银行是中国的中央银行，主要职责是制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定等，并不属于政策性银行。

2、股票价格指数反映的是：

A.单个股票的价格变动趋势

B.某一行业所有股票的平均价格水平

C.市场上所有股票的总市值变化

D.一组选定股票的平均价格或市值的变动

答案：D.一组选定股票的平均价格或市值的变动

解析：股票价格指数是用来衡量一组选定股票（通常称为成分股）的平均价格或市值的变动情况。它并不反映单个股票的价格变动趋势（A），也不是某一行业所有股票的平均价格水平（B），更不是市场上所有股票的总市值变化（C）。不同的股票价格指数可能包括不同数量和类型的成分股，以代表整个市场或特定的部分。

3、在金融市场上，利率的决定因素不包括以下哪一项？

A.预期通货膨胀率

B.借贷双方对风险的态度

C.中央银行的货币政策

D.企业盈利状况

答案：D、解析：企业盈利状况主要影响的是公司的融资成本和投资回报，并不是直接决定金融市场的利率。

4、以下哪个选项不是金融衍生品的主要功能？

A.转移风险

B.投机

C.价格发现

D.提高流动性

答案：D、解析：金融衍生品的主要功能包括转移风险、投机以及价格发现。提高流动性通常是由市场机制自动实现的，而不是通过衍生品来达到的目标。

5、关于股票市场中的市盈率（P/ERatio），以下说法正确的是：

A.市盈率是每股价格除以每股收益的结果

B.较高的市盈率总是表示公司被高估

C.市盈率越低，投资该股票的风险就越小

D.市盈率可以用来直接比较不同行业的公司

答案：A

解析：

市盈率（Price-to-EarningsRatio,P/ERatio）确实是通过将公司的每股市场价格除以其每股收益（EarningsPerShare,EPS）来计算的。因此选项A正确。然而，市盈率较高可能意味着市场对公司未来增长有更高的预期，并不一定表示公司估值过高；同理，较低的市盈率也不一定代表风险更小。至于选项D，由于不同行业具有不同的盈利能力和增长前景，因此市盈率不适宜直接用于跨行业的比较。

6、在下列金融工具中，哪一个不属于货币市场工具？

A.商业票据

B.国库券

C.可转换债券

D.银行承兑汇票

答案：C

解析：

货币市场工具通常指的是期限短、流动性强且安全性高的债务工具。商业票据、国库券和银行承兑汇票都是典型的货币市场工具，它们提供短期融资并具有较高的流动性。可转换债券虽然也是一种债务工具，但它包含了转换成发行公司普通股的权利，属于资本市场的范畴，其期限较长，不符合货币市场工具的特点。因此，选项C正确。

7、以下关于股票的说法，哪一项是错误的？

A.股票是一种有价证券

B.股票代表持有者对公司所有权的一部分

C.股票可以转让给他人

D.股票的所有权不可以转让

答案：D、解析：股票的所有权在理论上是可以转让的，但具体的转让需要满足法律规定的条件，比如上市公司非流通股不能直接自由转让等。因此选项D描述为“不可以转让”是不准确的。

8、下列哪个指标可以用来衡量市场总体风险水平？

A.市场指数

B.持有期收益率

C.风险溢价

D.β系数

答案：D、解析：β系数是用来衡量投资组合或个别证券对市场整体波动性的敏感度，即其系统性风险的大小。市场指数反映了市场的总体表现，有期收益率则关注的是持有期间的收益情况，而风险溢价则是投资者要求的超过无风险利率的额外回报率，这些都不直接反映市场总体的风险水平。

9、下列关于证券投资基金的说法中，哪一项是不正确的？

A.证券投资基金是一种集合投资制度，通过发行基金单位向投资者募集资金

B.基金的资产由基金管理人管理和运作，但基金管理人并不保证基金一定盈利

C.投资者购买基金后成为基金的持有人，享有基金资产的所有权

D.所有类型的证券投资基金都保证本金的安全

答案：D

解析：证券投资基金根据其类型和投资策略的不同，并不保证本金的安全。例如，股票型基金、混合型基金等风险较高的基金产品，在市场波动时可能会导致投资者本金受损。只有部分货币市场基金或保本型基金在特定条件下可能提供本金保护机制，但这不是所有基金的共同特征。

10、以下哪项不属于中国人民银行的主要职责？

A.制定和执行货币政策

B.发行人民币并管理人民币流通

C.监管全