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银行业务流程与风险管理手册

TOC\o1-2\h\u20139第1章银行业务概述 4

122371.1银行业务分类 4

216511.2银行业务发展趋势 5

57451.3银行业务的基本流程 5

26167第2章账户管理 5

12752.1个人账户管理 5

214652.1.1账户开户 6

95782.1.2账户类型 6

305012.1.3账户操作 6

276112.1.4账户变更与销户 6

226442.2企业账户管理 6

228282.2.1账户开户 6

203342.2.2账户类型 6

244742.2.3账户操作 6

4252.2.4账户变更与销户 7

249462.3账户风险管理 7

305042.3.1账户实名制管理 7

169002.3.2反洗钱管理 7

317222.3.3账户风险预警 7

8902.3.4账户安全防护 7

324952.3.5账户风险控制 7

81第3章存款业务 7

251763.1活期存款 7

13933.1.1业务概述 7

34663.1.2业务操作流程 8

312973.1.3风险管理 8

229183.2定期存款 8

282043.2.1业务概述 8

288763.2.2业务操作流程 8

244273.2.3风险管理 8

183043.3存款利率管理 8

279283.3.1利率定价原则 8

137513.3.2利率调整流程 9

304173.4存款业务风险防范 9

197243.4.1风险识别 9

323723.4.2风险评估 9

30483.4.3风险控制 9

1209第4章贷款业务 9

256474.1贷款产品分类 9

81254.1.1个人贷款 9

307674.1.2企业贷款 9

170804.1.3房地产贷款 9

184194.1.4政策性贷款 10

103464.2贷款审批流程 10

67814.2.1贷款申请 10

76964.2.2资料审查 10

24084.2.3信贷调查 10

68744.2.4贷款审批 10

28194.2.5贷款发放 10

123484.3贷款风险分类与评估 10

301854.3.1信用风险 10

3954.3.2市场风险 10

47604.3.3操作风险 11

96724.3.4法律风险 11

129604.4贷款风险控制措施 11

114044.4.1完善信贷政策和制度 11

169874.4.2强化信贷审查和调查 11

18944.4.3建立风险预警机制 11

126214.4.4加强贷款后管理 11

253974.4.5增强内部审计和监督 11

11930第5章支付结算业务 11

64635.1票据业务 11

251545.1.1票据种类及特点 11

240855.1.2票据业务操作流程 12

207235.1.3票据业务风险管理 12

175435.2电子支付业务 12

183545.2.1电子支付概述 12

74685.2.2电子支付业务类型 12

219455.2.3电子支付业务风险管理 12

162125.3结算风险管理 12

200125.3.1结算风险概述 12

282505.3.2结算风险识别与评估 13

226825.3.3结算风险控制策略 13

262885.3.4结算风险监测与报告 13

36835.3.5结算风险应对与处理 13

14360第6章信用卡业务 13

216306.1信用卡产品与功能 13

324926.2信用卡申请与审批 14

236006.3信用卡风险管理 14

236546.4消费信贷风险控制 14

19121第7章投资银行业务 15

200247.1企业融资业务 15

181387.1.1融资方式概述 15

184367.1.2股权融资 15

259257.1.3债务融资 15

177777.1.4融资顾问与财务策划 15

283087.2资产管理业务 15

4857.2.1资产管理概述 15