交通银行“531”工程储蓄存款登记簿业务管理办法暂行.ppt

*****交通银行“531”工程储蓄存款登记簿业务管理办法（暂行）交通银行广东省分行营运部提纲一、总则二、种类三、定义及登记规则四、使用及保管规则总则储蓄存款登记簿共二十三种，均为电子登记簿，相关信息均登记在“531”工程核心账务系统中。01030204总则种类定义及登记规则使用及保管规则提纲种类-按登记内容分储蓄存款登记簿储蓄存款登记簿业务登记簿交易登记簿法律冻结登记簿内部止付登记簿司法查询登记簿集中冻结暂封登记簿存款/出境游证明止付登记簿个人资信/出境游证明开销登记簿集中挂失暂封登记簿大额存取款登记簿大额转账登记簿个人年度结售汇超限额明细登记簿个人当日外币存取现超限额明细登记簿个人当日现钞结汇超限额明细登记簿个人外币账户向他人转账明细登记簿个人外币不同性质账户转账明细登记簿挂失登记簿密码重置登记簿开销户登记簿已退税登记簿补计息信息登记簿换卡登记簿领卡登记簿激活登记簿吞卡登记簿种类-按保管期限分储蓄存款登记簿储蓄存款登记簿永久保管登记簿非永久保管登记簿挂失登记簿密码重置登记簿法律冻结登记簿集中挂失暂封登记簿集中冻结暂封登记簿存款/出境游证明止付登记簿个人资信/出境游证明开销登记簿已退税登记簿补计息信息登记簿大额存取款登记簿内部止付登记簿司法查询登记簿开销户登记簿换卡登记簿领卡登记簿激活登记簿吞卡登记簿大额转账登记簿个人年度结售汇超限额明细登记簿个人当日外币存取现超限额明细登记簿个人当日现钞结汇超限额明细登记簿个人外币账户向他人转账明细登记簿个人外币不同性质账户转账明细登记簿提纲01总则种类定义及登记规则使用及保管规则02保管期限：永久保管登记规则：用于登记并查询太平洋借记卡、储蓄存单（折）、凭证式国债挂失及后续处理业务信息及资料影像的重要记录。挂失登记簿定义及登记规则保管期限：永久保管登记规则：用于登记并查询太平洋借记卡、储蓄存单（折）、凭证式国债密码重置业务信息及资料影像的重要记录。重置密码登记簿定义及登记规则登记规则：用于登记并查询太平洋借记卡、活期、定期储蓄存款账户、国债账户（包括凭证式国债及储蓄国债）法律冻结、解冻、续冻、扣划业务信息及资料影像的重要记录。01保管期限：永久保管02法律冻结登记簿定义及登记规则内部止付登记簿登记规则：用于登记并查询太平洋借记卡、活期、定期储蓄存款账户、凭证式国债账户内部止付、解除、变更、扣划业务信息的重要记录。保管期限：永久保管定义及登记规则保管期限：永久保管登记规则：用于登记并查询太平洋借记卡、活期、定期储蓄存款账户、国债账户（包括凭证式国债及储蓄国债）司法查询业务信息重要记录。司法查询登记簿定义及登记规则集中挂失暂封登记簿登记规则：用于登记并查询太平洋借记卡、储蓄存单（折）、凭证式国债集中挂失暂封、解封业务信息的重要记录。保管期限：一年定义及登记规则01登记规则：用于登记并查询太平洋借记卡、活期、定期储蓄存款账户、国债账户（包括凭证式国债及储蓄国债）集中冻结暂封、解封业务信息的重要记录。02保管期限：一年集中冻结暂封登记簿定义及登记规则额存取款业务信息。登记规则：用于登记并查询太平洋借记卡、活期、定期储蓄存款账户、国债账户（包括凭证式国债及储蓄国债）的大01大额存取款登记簿保管期限：五年02定义及登记规则定义及登记规则大额存取款登记簿登记条件：（一）若本外币账户在单笔或累计现金存/取款金额（外币均折合美元金额）超出“个人账户大额登记及金额授权级别参数表”中设定的“大额登记标准”范围的，则逐笔登记。（二）若为账户销户或定期储蓄存款部提，则利息金额不累计，只登记销户本金。大额转账登记簿登记规则：用于登记并查询太平洋借记卡、活期、定期储蓄存款账户、国债账户（包括凭证式国债及储蓄国债）的大额转账业务信息。保管期限：五年定义及登记规则定义及登记规则大额转账登记簿登记条件：（一）本外币账户在单笔或累计转账金额（外币均折合美元金额）超过“个人账户大额登记及金额授权级别参数表”中设定的“大额登记标准”的，在超过以后逐笔登记。（二）若为账户销户或定期储蓄存款部提，则利息金额不累计，只登记销户本金。登记规则：用于登记并查询个人客户办理个人存款证明/出境游证明时，对账户进行止付、解付业务信息的重要记录。保管期限：五年存款证明/出境游证明止付登记簿定义及登记规则登记规则：用于登记并查询个人客户办理个人资信证明/出境游证明时，个人资信证明/出境游证明开证、销证业务信息的重要记录。1保管期限：五年