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1+X家庭理财考试题含答案

一、单选题（共40题，每题1分，共40分）

1.分析单个经济主体的理财需求时，不能局限于（），而应该把视角投向更为广阔的客户生存的经济社会环境。

A、经济现状

B、内部环境

C、客户自身

D、外部环境

正确答案：C

2.某客户在过去的5年内，每年向银行存入相等数目金额，最终本利和为55260元，设年利率为5％，那么，他每年存入（）元

A、10000

B、12000

C、12450

D、8000

正确答案：A

3.整个家庭的收入在（）达到巅峰，支出有望降低，是准备退休金的黄金时期。

A、家庭衰老期

B、家庭成长期

C、家庭形成期

D、家庭成熟期

正确答案：D

4.对于时下社会上流行的“月光族”来说，最需要进行的是()。

A、投资规划

B、消费支出规划

C、保险规划

D、现金规划

正确答案：D

5.（）是所有理财规划的第一步，属于基础配置。

A、稳定性

B、流动性

C、保障性

D、增长性

正确答案：C

6.中国家庭理财保守体现在（）

A、超前消费

B、将大量资金投入股市

C、将大量资金存入银行

D、不重视保险

正确答案：C

7.（）是反映家庭现金流量及财务状况的重要报表。

A、家庭利润表

B、家庭现金流量表

C、家庭资产负债表

D、家庭收支平衡表

正确答案：B

8.假如小明的理财产品收益率为8%，通货膨胀率为3%，则小明财富增值的水平（实际收益率）为多少？（）

A、4%

B、5%

C、8%

D、3%

正确答案：B

9.关于教育储蓄下列说法那种正确（）

A、教育储蓄最低起存金额为100元

B、教育储蓄过程类似于零存整取，利息收益却是按照同档次整存整取利率计息

C、教育储蓄不能享受免征利息税的优惠政策

D、教育储蓄是目前各银行的主流储蓄品种

正确答案：B

10.投保人或被保险人对（）应当具有法律上承认的经济利益。

A、保险标的

B、保险事故

C、保险风险

D、保险责任

正确答案：A

11.我国理财行业对应的法律体系最高法律为？（）

A、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》

B、《商业银行理财子公司管理办法》

C、《商业银行理财业务监督管理办法》

D、《中华人民共和国信托法》

正确答案：D

12.支出形成费用或成本，而延期收入形成的是（）。

A、收入

B、资产

C、费用

D、负债

正确答案：B

13.某私企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了以外伤害险，约定如雇员在工作中因意外伤害致死，将向其家属给付死亡保险金。其中，保险人、投保人、被保险人和受益人依次为()。

A、太平洋人寿保险公司、私企业主、雇员和雇员家属

B、雇员家属、太平洋人寿保险公司、雇员和私企业主

C、私企业主、私企业主、雇员和雇员家属

D、雇员、私企业主、雇员家属和雇员家属

正确答案：A

14.在全面理财规划中，理财从业人员可通过与客户的沟通得出合理的各阶段分期目标，其短期目标的时间是（）。

A、30年

B、5年

C、20年

D、10年

正确答案：B

15.由于政策的潜在变化而有可能给房地产投资者带来经济损失，是指住宅房地产投资存在（）。

A、交易风险

B、变现风险

C、意外风险

D、政策风险

正确答案：D

16.当市场利率波动时，下列哪种证券的市场价格波动最大（）。

A、普通股

B、短期债券

C、长期债券

D、银行承兑汇票

正确答案：A

17.如已知(F/P,8%,5)=1.469；(P/F,8%,5)=0.6806；(F/A,8%,5)=5.867；(A/F,8%,5)=0.17046；（A/P,8%,5）=0.25046；(P/F,8%,5)=3.993,那么某投资者希望5年后有一笔价值20000元的存款，假设年收益率为8%，则现在该投资者应该投入（）

A、13612元

B、14400元

C、12000元

D、13000元

正确答案：A

18.老张期初资产60万元，其中30万元投资资产，30万元自用资产，若本期工作储蓄10万元，投资报酬率10%，则资产增长率为（）

A、21.57%

B、20.67%

C、21.67%

D、22.57%

正确答案：C

19.证券投资基金的资金主要投向是（）。

A、珠宝

B、邮票

C、有价证券

D、实业

正确答案：C

20.哪个机构对银行理财业务实施监管？（）

A、中国银行

B、银保监会

C、中央银行

D、证监会

正确答案：B

21.家庭理财分项规划中最能体现保持家庭财务流动性的是（）。

A、消费支出规划

B、投资规划

C、现金规划

D、保险规划

正确答案：C

22.家庭理财的目标不包括（）。

A、实现抵御家庭风险

B、实现资产保值增值

C、财富传承

D、财务自主

正确答案：D

23.在通货膨胀条件下，（）。

A、个人和家庭的购买力增加

B、固定利率资产贬值

C、实际利率高于名义利率

D、名义利率才能