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百学须先立志。——朱熹

合规检查管理办法三篇

篇一：合规检查管理办法

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百学须先立志。——朱熹

第一章总则

第一条为了加强XX银行（以下简称“本行”）合规检查管理工作，提高检查质

量和效果，保障各项业务安全稳健运行，特制定本办法。

第二条本办法所称合规检查，是指对本行经营管理活动是否符合法律、规则和

准则要求所进行的检查。

第三条本办法所称法律、规则和准则，是指适用于本行经营活动的法律、行政

法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守

则和职业操守。

第四条合规检查应严格以法律、法规、准则为依据，以风险为导向，确保客观

公正和实效。合规检查工作应遵循以下基本原则：

（一）全面性原则。合规检查工作应覆盖本行所有机构和部门的各类经营管理活

动；

（二）分工协作原则。合规检查是合规风险管理整体流程中的一个重要环节，在

合规检查工作中，各相关部门应当各司其职、相互协作，确保检查工作与整体流

程相协调；

（三）灵活性原则。在保证合规检查独立性的前提下，合规检查可采取多种形式

开展，既可以合规管理部门牵头进行合规的常规、专项检查，也可作为业务检查

的一部分内容，与其他业务检查相结合，节约检查成本，避免工作重复；

（四）动态管理原则。根据合规风险的变化，合规检查人员应动态调整合规检查

方式，合理调配合规检查资源，根据合规风险程度的高低和检查工作的侧重点，

合理设定合规检查的频率和力度。

第五条本办法适用于本行的合规检查工作。

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第二章组织与职责

第六条合规检查由合规管理部门牵头组织，各业务条线、职能部门配合，分工

协作、齐抓共管。

第七条合规管理部门在合规检查中的主要职责有：

（一）牵头、组织、协调和综合管理合规检查工作；

（二）审查各业务部门合规检查方案；

（三）抽查各部门合规检查质量和整改效果；

（四）综合分析和评价各部门合规检查的结果，向高管层汇报。

第八条各部门在合规检查中的主要职责有：

（一）根据每年合规工作计划完成合规工作的常规检查、专项检查；

（二）配合检查，提供有关业务数据、资料，并确保真实、完整、准确和报送及

时；

（三）完成检查发现问题的质询说明，并提供所附资料；

（四）完成对检查发现问题的整改工作并反馈整改情况。

第三章检查内容与形式

第九条合规检查是对各业务条线、职能部门的经营管理活动对法律、规则和准

则的遵守、执行情况进行的检查监督。

第十条本行应重点对新产品、新业务、新客户开发，制度的制定与修订，对外

签订合同，各机构日常运营中的合规性以及对现有规章制度执行情况进行检查。

第十一条合规检查分为常规检查、专项检查：

（一）常规检查是指根据年度工作计划开展的全面合规检查工作；

（二）专项检查是按照年度工作计划、业务发展的阶段性状况或工作需要，对某

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