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好学近乎知，力行近乎仁，知耻近乎勇。——《中庸》

家庭理财规划建议书

家庭理财规划建议书

在不断进步的时代，建议书对我们的作用越来越大，建议书是一

连串的管理实践，往往有着至关重要的作用。在写之前，可以先参考

范文，以下是本店铺为大家收集的家庭理财规划建议书，希望对大家

有所帮助。

家庭理财规划建议书1

尊敬的张先生您好！

首先非常感谢您对我的信任，让我有机会为您提供全面的理财规

划服务。这份理财规划报告书是用来帮助您确认需要和目标，对您

家庭的理财事务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、

生活自在。

在这份专为您量身定制的规划报告书中我所有的分析都是基于

您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标以及结合当前所

处的经济形势对一些金融参数的假设，测算出的结果可能与您真实情

况存在有一定的`误差，因此您提供信息的完整性、真实性将有利于

我们为您提供更精确的个人理财规划。

为了能够使您满意，我将尽力凭着投资专业知识与能力，以您的

利益为先，秉承诚信原则提供服务，注重“稳健为先、合理规划”，

但由于市场变幻莫测，同时，鉴于您家庭情况、金融参数的估计

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好学近乎知，力行近乎仁，知耻近乎勇。——《中庸》

假设、社会经济形势等均会发生变化，因此建议您与我保持定期联系，

以便及时为您调整理财规划报告。

本团队本着遵纪守法、诚实守信的原则，将充分保证客户信息保

密性和安全性。理财规划建议书将由团队负责人直接交与客户，充分

沟通讨论后协助客户执行建议书中的方案。未经客户书面许可不得透

漏任何有关客户的个人信息。

最后，您在此过程中，如果有任何疑问，欢迎您随时向我们咨询。

请您相信，我一定会为您和您的家庭制定一个合理的理财规划，使您

能悠然面对未来生活，让富足永远与您相伴。

家庭理财规划建议书2

理财也是一种智慧，合理地理财能使我们的生活减少矛盾，更好

地分配资产，更好地实现金钱价值。

人物介绍:由于家庭原因，几年前洪女士和丈夫姜先生离了婚，

法院将女儿判给了洪女士，每个月姜先生要支付给孩子抚养费500

元。洪女士今年35岁，在一家广告公司作行政总监，每个月的收入

6000元左右，其他补助1500元。女儿今年10岁，在一家公立小学

读书。

洪女士现有存款27万元，家庭平均月支出约20xx元，包括衣食

费支出1200元，交通通信费支出500元，其他支出约300元。洪女

士离婚后一直和父母住在一起。

理财目标:洪女士希望将闲置资金投资出去，并为自己、孩子和

父母购买几份保险，用于保障全家人的身心健康。在条件成熟时，购

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好学近乎知，力行近乎仁，知耻近乎勇。——《中庸》

买一套商品房和一辆中低档小汽车。

理财分析

由于是单亲家庭，洪女士的投资应以稳健为主，兼顾安全性和收

益性。由于和父母同住以及孩子在一所公立学校读书，洪女士的月支

出比较稳定，建议从存款中拿出10-12万元做投资。近期各家商业银

行推出的新理财产品比较少，但相比之下，深圳发展银行推出的聚财

宝现金增利计划以及中国光大银行的阳光理财A2期计划还是可以考