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二零二四年度百货业供应链金融风险防控合同

本合同目录一览

1.定义与解释

1.1合同术语定义

1.2行业术语定义

1.3政策法规定义

2.合同双方

2.1合同甲方

2.2合同乙方

2.3乙方分支机构

3.业务范围

3.1供应链金融业务概述

3.2风险防控措施

3.3业务流程与操作规范

4.风险评估与监控

4.1风险评估标准

4.2风险评估方法

4.3风险监控机制

5.风险控制措施

5.1信用风险控制

5.2市场风险控制

5.3操作风险控制

5.4法规风险控制

6.风险责任划分

6.1甲方风险责任

6.2乙方风险责任

6.3第三方风险责任

7.风险补偿与理赔

7.1风险补偿原则

7.2理赔流程

7.3理赔标准

8.保密条款

8.1保密内容

8.2保密期限

8.3违约责任

9.合同生效与终止

9.1合同生效条件

9.2合同终止条件

9.3合同解除

10.合同变更与补充

10.1合同变更程序

10.2合同补充协议

11.违约责任

11.1违约行为

11.2违约责任承担

11.3违约赔偿

12.争议解决

12.1争议解决方式

12.2争议解决机构

12.3争议解决程序

13.合同附件

13.1附件一：风险评估报告

13.2附件二：风险控制措施方案

13.3附件三：风险补偿与理赔细则

14.其他条款

14.1合同法律适用

14.2合同解释权

14.3合同生效日期

第一部分：合同如下：

第一条定义与解释

1.1合同术语定义

（1）供应链金融：指金融机构通过提供资金、结算、信贷、保险等服务，支持供应链各环节的企业融资，提高供应链整体运作效率的一种金融服务。

（2）风险防控：指在供应链金融业务中，通过识别、评估、监控和处置风险，确保业务安全、稳健运行的一系列措施。

（3）风险评估：指对供应链金融业务中潜在风险进行量化或定性分析的过程。

（4）风险监控：指对已识别的风险进行持续跟踪、监督和管理，确保风险在可控范围内。

1.2行业术语定义

（1）供应商：指向下游企业提供商品或服务的上游企业。

（2）经销商：指从供应商处购进商品，再销售给终端客户的中间环节企业。

（3）终端客户：指供应链中最终消费或使用商品的企业或个人。

1.3政策法规定义

（1）相关政策法规：指国家、地方政府和行业主管部门出台的与供应链金融风险防控相关的政策法规。

（2）法律法规：指国家制定的法律、法规、规章等规范性文件。

第二条合同双方

2.1合同甲方

甲方为（甲方名称），是一家从事（甲方主营业务）的企业，具有独立法人资格。

2.2合同乙方

乙方为（乙方名称），是一家从事供应链金融服务的金融机构，具有独立法人资格。

2.3乙方分支机构

乙方分支机构为（分支机构名称），是乙方的合法分支机构，具备独立法人资格。

第三条业务范围

3.1供应链金融业务概述

（1）应收账款融资

（2）预付款融资

（3）存货融资

（4）订单融资

（5）保理业务

3.2风险防控措施

（1）建立健全风险管理体系

（2）严格执行风险评估制度

（3）实施动态监控，及时发现和处理风险

（4）制定应急预案，应对突发风险事件

3.3业务流程与操作规范

（1）业务申请与审批

（2）风险评估与授信

（3）资金发放与回收

（4）风险监控与处置

第四条风险评估与监控

4.1风险评估标准

（1）企业信用状况

（2）行业发展趋势

（3）市场供需关系

（4）政策法规变动

4.2风险评估方法

（1）定量分析

（2）定性分析

（3）专家评审

4.3风险监控机制

乙方应建立风险监控机制，对已识别的风险进行持续跟踪、监督和管理。

第五条风险控制措施

5.1信用风险控制

（1）严格审查客户信用状况

（2）设定合理的授信额度

（3）加强贷后管理，及时发现和处置信用风险

5.2市场风险控制

（1）关注市场走势，及时调整业务策略

（2）分散投资，降低市场风险集中度

（3）建立风险预警机制，防范市场风险

5.3操作风险控制

（1）完善内部控制制度

（2）加强员工培训，提高风险意识

（3）定期开展风险检查，及时纠正操作失误

5.4法规风险控制

（1）关注政策法规变动，及时调整业务操作

（2）建立健全合规管理体系

（3）加强合规培训，提高员工合规意识

第六条风险责任划分

6.1甲方风险责任

（1）确保提供真实、准确、完整的业务资料

（2）履行合同约定的义务，按时还款

（3）配合乙方进行风险评估和贷后管理

6.2乙方风险责任

（1）确保风险评估的准确性和有效性

（2）及时、准确地识别、监控和处置风险

（3）保障客户资金安全，防止资金损失

6.3第三方风险责任

（1）按照合同约定履行相关义务

（2）