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金融风险控制与管理作业指导书

TOC\o1-2\h\u10639第1章引言 3

199541.1风险管理与金融环境 3

277491.1.1金融环境概述 4

154021.1.2风险管理在金融环境中的重要性 4

86211.2金融风险的基本概念与分类 4

123211.2.1金融风险的基本概念 4

203471.2.2金融风险的分类 4

149091.3风险管理的基本流程与策略 5

257851.3.1风险管理的基本流程 5

54881.3.2风险管理的策略 5

24952第2章市场风险控制 5

222192.1市场风险概述 5

201592.2市场风险的度量方法 6

293222.3市场风险的控制策略 6

27111第3章信用风险控制 6

26913.1信用风险的概念与特点 6

183743.1.1概念 6

228233.1.2特点 7

56833.2信用风险评估方法 7

259743.2.1主观评估法 7

58013.2.2客观评估法 7

203663.3信用风险控制措施 7

7913.3.1限额管理 7

170883.3.2信用评级与审批 7

220503.3.3信用风险分散 7

167273.3.4风险缓释 8

313193.3.5信用风险监测与预警 8

244273.3.6信贷政策与内控机制 8

16424第4章流动性风险控制 8

280224.1流动性风险的定义与分类 8

145104.1.1资产流动性风险 8

226724.1.2负债流动性风险 8

172754.2流动性风险的度量 8

300694.2.1流动性比率 8

204874.2.2净稳定资金比率 8

216954.2.3现金流匹配法 8

60134.2.4情景分析 9

291854.3流动性风险的控制方法 9

312164.3.1优化资产负债结构 9

237134.3.2建立流动性风险管理体系 9

169634.3.3加强流动性风险监测 9

124564.3.4增强流动性储备 9

282354.3.5完善应急预案 9

99484.3.6加强内部管理与外部监管 9

17644第5章操作风险控制 9

324815.1操作风险的概念与类型 9

46785.1.1内部操作风险：由于内部管理不善、流程不完善、员工行为不规范等原因导致的损失。 9

233515.1.2人为错误风险：由于员工操作失误、知识技能不足、疏忽大意等原因导致的损失。 10

251375.1.3系统风险：由于信息系统、技术设备、网络环境等出现故障或漏洞导致的损失。 10

98055.1.4外部事件风险：由于自然灾害、政治动荡、法律法规变化等外部因素导致的损失。 10

50065.2操作风险的识别与评估 10

43515.2.1操作风险识别：通过收集和分析相关数据、资料，查找可能引发操作风险的内外部因素。 10

131185.2.2操作风险评估：对识别出的操作风险进行定性和定量分析，评估其可能导致的损失程度。 10

323165.3操作风险的控制与缓释 10

173445.3.1内部管理优化：加强内部管理制度建设，完善流程设计，提高员工素质和技能。 10

32415.3.2技术手段应用：运用现代信息技术，提高系统安全性和稳定性。 10

324485.3.3风险转移与缓释：通过保险、外包、合作等方式，降低操作风险。 11

139395.3.4应急预案制定：针对可能发生的操作风险，制定应急预案，提高应对能力。 11

18465第6章集团风险控制 11

1846.1集团风险概述 11

16006.2集团风险的识别与评估 11

161736.2.1风险识别 11

290706.2.2风险评估 11

219866.3集团风险控制策略 12

157916.3.1风险预防 12

292796.3.2风险分散 12

206626.3.3风险转移 12

159826.3.4风险承受 12

8514第7章风险管理体系构建 13

251527.1风险管理体系概述 13

231747.2风险管理组织结构设计 13

63687.2.1风险管理组织架构