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反洗钱考试2023.06.16

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3.金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构，按规定的路

径和方式提交大额交易和可疑交易报告。【单选题】

A、是

B、否

4.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为

基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务

系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析

的数据需求。【单选题】

A、是

B、否

5.对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当一并提

交大额交易报告。【单选题】

A、是

B、否

6.客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大

额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。【单选题】

A、是

B、否

1

7.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资

产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相

关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

【单选题】

A、是

B、否

8.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销

毁，以免泄密。【单选题】

A、是

B、否

9.金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存

制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。【单选题】

A、是

B、否

10.反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的

保护。【单选题】

A、是

B、否

11.在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文

件和资料，不得拒绝或阻碍。【单选题】

A、是

B、否

2

12.在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在

瑕疵，应承担相应的法律责任。【单选题】

A、是

B、否

13.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信

息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。【单

选题】

A、是

B、否

14.封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存

的文件、资料。【单选题】

A、是

B、否

15.反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员违反规定对有关机

构和人员实施行政处罚的，依法给予行政处分。【单选题】

A、是

B、否

16.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义

务和对其监督管理的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国

务院有关部门制定。【单选题】

A、是

B、否

3

17.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致

使洗钱后果发生的，处50万元以上200万元以下罚款，并对直接

负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上30

万元以下罚款。【单选题】

A、是

B、否

18.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以询

问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。【单选题】

A、是

B、否

19.法人金融机构应当对报送的分类评级工作信息资料及证明材料

的真实性、完整性、准确性负责。【单选题】

A、是

B、否

20.在反洗钱分类评级中被评为A类、B类机构，监管部门可以仅

访问单位反洗钱主管部门负责人，D类机构应当访问单位主要负责人

或主管反洗钱工作高级管理人员。【单选题】

A、是

B、否

21.中国人民银行或其分支机构完成初评后向法人金融机构反馈指

标评价、计分情况和初评分数。法人金融机构对指标评价、计分情况

或初评分数有异议的，应当在收到反馈之日起十五个工作日内，提出

4

由单位反洗钱主管部门负责人签字确认的陈述和申辩意见。【单选题】

A、是

B、否

22.法人金融机构在评级期间违反反洗钱法律法规情节严重，且未积

极整改致使反洗钱合规状况持续恶化的，直接评定为C类以下机构。

【单选题】

A、是

B、否

23.法人金融机构在评级期间存在违反保密规定，出现失密、泄密情

况，导致严重后果的接评定为E