五月上旬银行从业资格考试第五次知识点检测试卷（附答案和解析）.pdfVIP

饭疏食，饮水，曲肱而枕之，乐亦在其中矣。不义而富且贵，于我如浮云。——《论语》

五月上旬银行从业资格考试第五次知识点检测试卷（附答案和解

析）

一、单项选择题（共60题，每题1分）。

1、（）是银行增加一级资本最快捷的方式。

A、发行普通股

B、留存利润

C、次级债券

【参考答案】：B

【解析】：一级资本的来源最常用的方式是发行普通股和提高留存

利润。普通股是银行核心一级资本主要内容，但发行普通股成本通常较

高，且银行不能经常采用；留存利润是银行增加一级资本最便捷的方式，

相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。

2、下列金融资产不属于基础资产的是（）。

A、普通股票

B、优先股股票

C、远期合约

【参考答案】：C

【出处】:2014年上半年《个人理财》真题

【解析】基础资产又叫原生资产，是相对于衍生资产而言的，它们

的主要职能是媒介储蓄向投资转化或者用于债权债务清偿的凭证，如股

票和债券。衍生金融工具是在原生金融工具基础上派生出来的金融产品，

包括远期合约、期货、期权、互换合约等，它们的价值取决于相关原生

产品的价格，主要功能是管理与原生工具相关的风险。远期合约是金融

衍生品。

3、蓝色预警法具体分为（）。

A、商情指数法和商业循环指数法

饭疏食，饮水，曲肱而枕之，乐亦在其中矣。不义而富且贵，于我如浮云。——《论语》

B、商情指数法和统计预警法

C、指数预警法和统计预警法

【参考答案】：C

【解析】：蓝色预警法具体分为两种模式：指数预警法和统计预警

法。

4、在2004年银监会明确要求商业银行进行银行账户和交易账户的

划分之前，银行普遍都没有设立交易账户，其主要原因不包括（）。

A、很多银行缺乏对市场风险的认知和重视

B、一旦设立交易账户，自营交易的盈亏就会由暗变明，交易人员

将很难进行“寻利性交易”

C、银行账户头寸转到交易账户会受到严格限制

【参考答案】：C

【解析】：在2004年中国银监会明确要求商业银行进行银行账户

和交易账户的划分之前，银行普遍都没有设立交易账户。主要原因在

于:①很多银行缺乏对市场风险的认知和重视；②在银行账户和交易账

户划分方面的管理水平和技能欠佳，有些管理人员甚至完全不了解交易

账户的概念和内容等；③从事资金交易业务的交易员尽管理解交易账户

的设立对风险管理的重要性，但谁也不愿意给自己戴上这样一个紧箍咒，

因为一旦设立交易账户，自营交易的盈亏就会由暗变明，交易人员将很

难再进行“寻利性交易”（GainsTrading）。同时，由于交易账户头寸

转到银行账户

5、（）通常设置最高风险管理委员会，负责拟定全行的风险管理

政策和指导原则。

A、董事会

B、监事会

C、风险管理总监

【参考答案】：A

饭疏食，饮水，曲肱而枕之，乐亦在其中矣。不义而富且贵，于我如浮云。——《论语》

【解析】：董事会是最终决策机构，监事会独立于董事会，董事会

设置最高风险管理委员会负责拟定全行的风险管理政策和指导原则。高

级管理层负责执行董事会审批通过的政策。

6、根据《合同法》的规定，下列关于合同与合同订立的表述不正

确的是（）。