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2024版金融机构出纳人员现金担保责任书范本2

本合同目录一览

1.定义与解释

1.1术语定义

1.2通用定义

2.出纳人员职责

2.1财务管理职责

2.2现金管理职责

2.3内部控制职责

3.现金担保责任

3.1担保范围

3.2担保责任

3.3担保期限

4.担保方式

4.1现金担保

4.2等值担保

4.3其他担保方式

5.担保金的收取与退还

5.1收取条件

5.2收取程序

5.3退还条件

5.4退还程序

6.违约责任

6.1违约情形

6.2违约责任承担

6.3违约赔偿

7.现金担保变更与解除

7.1变更条件

7.2变更程序

7.3解除条件

7.4解除程序

8.保密条款

8.1保密内容

8.2保密义务

8.3违约责任

9.纠纷解决

9.1纠纷解决方式

9.2纠纷解决机构

9.3纠纷解决程序

10.合同生效与终止

10.1生效条件

10.2生效日期

10.3终止条件

10.4终止程序

11.合同附件

11.1附件一：现金担保责任明细表

11.2附件二：担保金缴纳凭证

12.合同变更与补充

12.1变更条件

12.2变更程序

12.3补充条款

13.合同解释与适用

13.1解释依据

13.2适用范围

13.3争议解决

14.合同签署与生效日期

第一部分：合同如下：

第一条定义与解释

1.1术语定义

1.1.1“出纳人员”指根据本合同规定，承担金融机构现金管理职责的员工。

1.1.2“现金”指金融机构的现金资产，包括现金库存、现金收入和现金支出。

1.1.3“担保”指出纳人员以其个人财产作为担保，承担因现金管理职责而产生的债务责任。

1.1.4“担保金”指出纳人员为履行担保责任而缴纳的保证金。

1.2通用定义

1.2.1“违约”指出纳人员未按照本合同约定履行其职责或义务的行为。

1.2.2“纠纷”指合同双方在履行合同过程中发生的争议。

第二条出纳人员职责

2.1财务管理职责

2.1.1负责金融机构现金的收付、保管和核对。

2.1.2确保现金管理的合规性，遵守相关法律法规和内部管理制度。

2.2现金管理职责

2.2.1保持现金库存的安全，防止现金丢失、被盗或损坏。

2.2.2定期进行现金盘点，确保现金账实相符。

2.3内部控制职责

2.3.1实施内部控制措施，防止现金管理过程中的风险。

2.3.2发现内部控制缺陷，及时报告并采取措施予以纠正。

第三条现金担保责任

3.1担保范围

3.1.1出纳人员在履行现金管理职责过程中，因故意或重大过失造成的现金损失。

3.1.2出纳人员在履行现金管理职责过程中，因违反法律法规或内部管理制度造成的损失。

3.2担保责任

3.2.1出纳人员对本合同约定的担保责任承担无限连带责任。

3.2.2出纳人员应在金融机构规定的担保金额内缴纳担保金。

3.3担保期限

3.3.1担保期限自出纳人员任职之日起至离职之日止。

3.3.2金融机构有权根据实际情况调整担保期限。

第四条担保方式

4.1现金担保

4.1.1出纳人员以个人现金作为担保，担保金额不得低于金融机构规定的最低担保金额。

4.1.2金融机构有权要求出纳人员提供其他形式的现金担保。

4.2等值担保

4.2.1出纳人员可以提供其他等值资产作为担保，如存款、债券等。

4.2.2金融机构有权对等值担保资产进行评估，确定其等值金额。

4.3其他担保方式

4.3.1金融机构可根据实际情况，与出纳人员协商确定其他担保方式。

第五条担保金的收取与退还

5.1收取条件

5.1.1出纳人员在任职期间，因违反本合同约定或法律法规，造成金融机构损失的。

5.1.2金融机构有权要求出纳人员缴纳担保金。

5.2收取程序

5.2.1金融机构向出纳人员发出缴纳担保金的通知。

5.2.2出纳人员应在规定期限内缴纳担保金。

5.3退还条件

5.3.1出纳人员离职时，无违约行为，且金融机构无损失。

5.3.2金融机构应在出纳人员离职后，退还其担保金。

5.4退还程序

5.4.1金融机构向出纳人员发出退还担保金的通知。

5.4.2出纳人员应在规定期限内领取退还的担保金。

第六条违约责任

6.1违约情形

6.1.1出纳人员未按照本合同约定履行其职责或义务。

6.1.2出纳人员违反法律法规或内部管理制度。

6.2违约责任承担

6.2.1出纳人员应承担因违约行为造成的损失。

6.2.2出纳人员应按照金融机构的要求，采取补救措施。

6.3违约赔偿

6.3.1金融机构有权要求出纳人员赔偿损失。

6.3.2赔偿金额由金融机构根据实际情况确定。

第八条保密条款

8.1保密内容