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市支行防范非法集资活动方案

一、非法集资的基本特征

1.1非法性：非法集资是指非法以各种形式非法吸收公众资金，而缺乏投资的合法性和合规性。

1.2集资性：集资是指资金汇聚到一定团体或者企业或者个人手中，方便统一管理和使用的行为，吸收公众资金的方式非常典型的就是集资方式。

1.3假冒性：非法集资往往采用虚假宣传宣传、假意经营等方式来达到非法吸收公众资金的目的。

二、非法集资对市支行风险的影响

2.1客户信任度下降：非法集资机构通过诈骗、欺诈等非法手段拉倒投资人，这种行为给市支行客户信任度带来影响，同时，市支行的风险防范也成为客户关注的焦点。

2.2公众利益受侵害：非法集资不仅会影响市支行的声誉和业务，还会带来公众利益的损失，这些损失在一定程度上会影响银行的政策和形象。

三、市支行防范非法集资活动的措施

3.1加大对非法集资宣传的力度

市支行要不断强化非法集资的宣传，教育客户对非法集资进行识别，帮助客户提高自我保护能力。

3.2完善客户反洗钱机制

非法集资往往会采用非法资金流转的方式来实现非法目的，如果市支行能够设立完善的客户反洗钱机制，及时发现非法的资金流入，能够有效的遏制非法集资活动的发生。

3.3安全评估和风险评估的完善

市支行必须定期的开展风险和安全评估，及时修订和规范反非法集资的防范标准，确保防范措施的有效性，并针对重点客户或者重点业务开展风险防范，及时出具业务风险报告。

3.4协同联动的监管机制

市支行在防范非法集资活动上，必须加强与金融监管部门的协作，共同实施外部监管。同时，市支行内部应建立相关业务标准、监管流程和风险预警机制，形成多重防护体系。

3.5客户投资的普及

通过市场推广、宣传等形式提高市支行及相关业务的知名度和公信度，让更多的客户了解到市支行多元化的业务及其利和益，降低客户被非法集资机构诱惑的可能。

四、非法集资防范责任的责任落实

市支行要切实承担起防非法集资工作的主体责任，并建立起对市支行人员的考核机制，通过奖励和惩罚的方式，推动其持续改进。

五、结论

市支行在防范非法集资活动上，应以客户为中心，加强风险评估，规范风险管理制度，强化外部监管，实现多重防护体系，降低市支行客户的损失，控制市支行业务的风险，增强市支行的可持续发展能力。