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保险公司理赔作业反洗钱实施细则

第一条本实施细则根据反洗钱法律法规和公司反洗钱内控制度制订，各地区理赔服务部门反洗钱工作按照此实施细则执行。

第二条

1.本细则要求识别身份的客户，是指赔款金额为人民币1万元（外币等值1000美元）以上的投保人或被保险人。

2.本细则要求取得的客户身份资料，是指以下证件的复印件：

（1）个人：居民身份证、军人证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照以及法律、法规和国家有关文件规定的其他有效身份证件，包括户口薄、护照等有效证件。

（2）企业（法人）：营业执照、税务登记证、组织机构代码证、以及特别经营应具备的资质或证明文件（如有必要）

3.本细则要求确认的客户基本信息，包括以下内容：

（1）个人：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

（2）企业（法人）：名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

第三条部门总经理是本部门反洗钱工作的负责人，职责如下：

1.将反洗钱工作作为部门重要课题加以推进；

2.在部门内选拔合适员工具体负责反洗钱工作，并指导、监督其工作情况；

3.审核、确认反洗钱岗报告的大额、可疑交易；

4.配合完成监管机构的现场检查、现场走访等对应工作；

5.配合完成其它反洗钱工作。

第四条理赔服务部员工具体执行反洗钱工作要求，职责如下：

1.在向客户支付保险金金额达到本细则第二条的规定金额时，取得该客户的身份资料，并填写客户基本身份信息登记表，交由理赔部反洗钱联系人集中管理；

2.以人民银行规定的大额、可疑交易行为为依据，当在处理的业务中发现有涉嫌洗钱的可疑情况或交易、行为发生时，立即填写相应的分析报告书，并报告给部门反洗钱联系人；

3.配合完成其它反洗钱工作。

第五条部门反洗钱联系人是部门反洗钱工作的具体负责人，职责如下：

1.集中管理取得的客户身份资料及客户身份基本信息登记表：

（1）使用客户身份信息资料管理表进行登记；

（2）以理赔案件为单位，以专门文件夹保存取得的客户身份资料（身份证、三证及其它身份证明文件）和《客户基本身份信息登记表》的纸质版；

（3）审核本部门员工报告的大额、可疑交易，并上报部门总经理确认后，在该交易发生之日起3个工作日之内报告给法律合规部；

（4）配合完成非现场监管信息报告等其他反洗钱工作。

第六条本制度呈奉公司总经理核准后公布实施，修改或废止时亦同。