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调研报告
2024年12月
24调研报告
近年来，随若经济发展、居民收入提高、人口结
构变动以及城市化进程，居民家庭理财的需求在过去品、长期投资等投资
不断增长的基础上进一步加速增长。同时，我国金融背后的原因。
市场的建设进程加快，金融服务和金融产品也在不断在调研的基础上
丰富。在这个大背景下，上海高金和妈蚊集团合作的财行为调研报告》。
居民理财调研报告完成并发布恰逢其时、很有意义绘了居民的投资理财的
报告有以下特点：特征背后的经济学原理
是注重调研主题的针对性通过本次调研报告
只有了解居民理财状况直面居民理财中的实际间赚发展，保
题，才能准确把握居民理财的实际需求。比如，如何现念在逐步转变。同时
用金融服务匹配和满足居民投资理财“增长加速”险意识需要加强和行为
新要求？如何更好推动普适性的理财观念、改善居民三是注重调研结果的
理财投资管理的水平，提升理财效率？如何为居民理调研的目的是为了
财提供更好的环境？这些问题在居民理财迅速发展断完善和发展，这对于居
阶段部显得尤为重要。系健全、对于资本市场%
没有调查，就没有发言权。回答以上问题需要报告展现了我国居民
入了解居民理财的现状，分析居民理财的行为，研票保持居民理财选择的客
居民理财行为背后的经济原理和逻辑，从而帮助居助于普及投资理财意
把握理财投资的发展趋势，更好地将其需求与金融时也对金融机构了解市场
构的产品和服务进行匹配。这是本次居民理财调研的产品和服务起到参考和借堂
初束和意义。本次调研只是起点，
二是注重调研方法的系统性用持续进行。相信
这次调研结合了上海高金的学术优势和蚂蚁集列报告将展现出更
的平台优势，以系统理论为指导，形成了完整的问成为居民了解
设计-数据分析-报告撰写逻辑，提升金融素养的“参
通过合理的问卷设计，调研从居民的基本财务情报器”，产生更多的社会价
况出发，先通过财务规划与目标、养老规划、风险管是为序。
理意识，负债管理能力四方面的了解。对他们的金融
屠光绍
上海交通大学上海高级金融学院创院理事长
本报告旨在持续关注我国居民的投资理财行为及特征，反馈居
民金融健康状况，报告从居民的财务目标与规划、养老规划、风
险管理意识、负债管理能力等方面评估居民的金融健康状况，从
居民的配置行为、选品行为、长期投资行为等方面描绘居民的投
资理财行为特征。
在金融健康度方面，具体发现如下：
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