金融服务风险评估与管理实战指南.doc

金融服务风险评估与管理实战指南

TOC\o1-2\h\u5893第1章风险评估基础理论 2

36821.1风险评估概述 2

59511.2风险评估方法与步骤 3

253981.2.1风险识别 3

290171.2.2风险分析 3

163301.2.3风险评估 3

156391.2.4风险管理 3

20931第2章信用风险评估 3

232222.1信用风险评估概述 3

258342.2信用风险评估模型 4

105772.2.1专家评分模型 4

318742.2.2统计模型 4

13912.2.3信用评分卡模型 4

307442.3信用风险监测与预警 4

309782.3.1数据收集与处理 4

102472.3.2信用风险指标监测 5

41902.3.3预警信号识别 5

59072.3.4风险应对策略 5

9206第3章市场风险评估 5

147783.1市场风险概述 5

94323.2市场风险评估方法 5

310223.3市场风险监测与控制 6

10823第4章流动性风险评估 6

325434.1流动性风险概述 6

125124.2流动性风险评估方法 7

42734.2.1定性评估 7

164304.2.2定量评估 7

313224.3流动性风险监测与应对 7

45074.3.1流动性风险监测 7

234204.3.2流动性风险应对 8

27674第五章操作风险评估 8

225145.1操作风险概述 8

169015.2操作风险评估方法 8

99655.3操作风险控制与改进 9

19199第6章法律合规风险评估 9

291416.1法律合规风险概述 9

250576.1.1法律合规风险的定义 9

192046.1.2法律合规风险的特征 9

284016.2法律合规风险评估方法 10

9246.2.1法律法规审查 10

104866.2.2内部控制评价 10

83896.2.3风险量化评估 10

30576.3法律合规风险防范与应对 11

297136.3.1完善法律法规体系 11

67766.3.2建立合规风险监测体系 11

143026.3.3加强内部控制 11

263756.3.4培训与教育 11

225106.3.5建立法律合规风险应对机制 11

32696.3.6加强外部合作与交流 11

3978第7章信息安全风险评估 11

152497.1信息安全风险概述 11

45847.2信息安全风险评估方法 12

228667.3信息安全风险防范与应对 12

22197第8章风险管理策略与工具 13

27788.1风险管理策略概述 13

132928.2风险管理工具应用 13

186608.3风险管理策略实施与监控 14

30561第9章风险管理体系建设 14

25429.1风险管理体系概述 14

14499.2风险管理体系架构 14

40999.2.1风险管理组织架构 14

290009.2.2风险管理策略 14

86219.2.3风险识别与评估 15

215829.2.4风险控制与监测 15

285879.2.5风险报告与沟通 15

183719.3风险管理体系运行与优化 15

135999.3.1风险管理体系的运行 15

285659.3.2风险管理体系的优化 15

20038第10章风险评估与管理的国际经验与启示 16

177010.1国际风险评估与管理概述 16

871110.2国际风险管理体系特点 16

3072010.3国际经验对我国风险管理的启示 16

第1章风险评估基础理论

1.1风险评估概述

金融服务作为现代经济体系的核心组成部分，其稳健运行对整个经济体系的稳定。风险评估作为金融服务中的重要环节，旨在识别、分析、评估和管理金融活动中的潜在风险，以保证金融机构的稳健发展和风险可控。风险评估涵盖信用风险、市场风险、操作风险、合规风险等多种类型，通过对这些风险的识别和量化，为金融机构制定风险应对策略提供依据。

1.2风险评估方法与步骤

1.2.1风险识别

风险识别是风险评估的第一步，它要求金融机构全面梳理业务流程，发觉可能存在的风险点。