保险公司自查报告范文.docx

保险公司自查报告范文

保险公司自查报告范文1

依据省公司下发的《转发广东保监局关于对保险兼业代理监管制度贯彻落实状况开展自查及检查工作的通知》文要求，XX市分公司在全市范围内开展了关于保险兼业代理监管制度贯彻落实状况的自查工作，现将有关检查内容汇报如下：

一、成立领导小组

为有效开展自查工作，依据广东保监局要求，河源市分公司成立保险兼业代理监管制度贯彻落实状况检查工作小组，详细如下：

（一）领导小组

组长：XX总经理

副组长：XX总经理助理

组员：XX（理赔中心经理）

XX（客户服务管理部经理）

XX（销售管理部经理）

（二）工作小组

组长：XX（销售管理部）

组员：XX（理赔中心）

XX（客户服务部）

XX（销售管理部）

二、自查工作内容及结果

由于XX目前没有XX寿险机构，因此暂无开展相互代理业务，因此，本次自查工作主要围绕广东保监局《关于印发的通知》开展。

自查内容主要针对自评表中《关于印发的通知》的六项内容开展检查工作。

（一）与代理机构的保险代理合同的完整性

20xx年9月1日后，XX分公司使用的是省公司统一的兼业代理合同版本，其中对代理业务险种、代理手续费结算标准、结算方法、代理手续费结算专用账户等内容均有列明。

20xx年11月开头，根据保监局要求，各兼业代理机构正在申请新的财险手续费专用账户，此项工作还未全部完成。

整改措施：XX市分公司财务中心要求12月底前完成此项工作。自评分为18分。

（二）与代理机构的.保险代理合同的合规性

目前，全部保险代理合同都是和分公司签订的，不存在分支机构与中介签订合同的现象。

自评分为10分。

（三）与银邮类兼业代理机构的保险代理合同的完整性

河源市分公司根据省公司要求，按时向省保监局上报《××公司保险代理合同基本要素一览表》，并列明白详细内容。

自评分为10分。

（四）与银邮类兼业代理机构的保险代理合同的完整性

银邮类保险兼业代理机构的协议基本上使用省公司签订的合同，只有信用社是与当地银行签订，网点清单都有，但兼业代理许可证使用的是总行的。

整改措施：目前要求合作经营单位将各网点的兼业代理许可证复印件全部收集留存。

自评分为18分。

（五）《××公司保险代理合同基本要素一览表》报送的准时性和完整性

XX市分公司根据省公司要求，按时向省保监局上报《××公司保险代理合同基本要素一览表》，并列明白详细内容。

自评分为20分。

（六）《××公司保险代理合同明细表》报送的准时性和完整性XX市公司能根据要求按时向省保险行业协会报送明细表，并包括表中列明的各项内容。

自评分为20分。

（七）保险营销员管理系统更新的准时性

XX市分公司在与保险营销员签订保险代理合同的5个工作日内准时对该营销员的信息进行了登记。

通过本次检查，还查出少部分别职人员还没有准时在营销员管理系统中进行登记。

自评分为10分。

整改措施：要求在12月12日内，各经营单位组训必需将已经离职的销售人员准时上报，并在系统中进行登记。

二〇一一年十二月八日

保险公司自查报告范文2

一、理赔案件结案：

从客户消失报案后，现场查勘完毕，客户交起索赔材料，定损后录入新系统，转到核价岗，做完理算，审批签字，方可拿给财务部转账汇款。截止12月份，已结xx余件已决赔案。并且在年底理赔部全部门的努力，将已决案件结案率胜利的从70%提升至85%以上，完成了总公司下达分公司理赔结案率的任务。

二、通知客户准时理赔提高结案率：

通知客户需要超多时间，在告知客户一共赔付多少的状况下，多数都需要讲清晰详细的赔偿项目，告知需要哪些手续，还缺少什么材料。由于每一个案件不同，每一个客户也不同，不同意赔付价格的客户不在少数，客户的庞然大怒和不理解是常有之事，只能急躁的一一向客户解释和客户做好沟通，避开不必要的麻烦，解决不了得问题也会存在，只有准时安抚客户心情，告知保险公司条款，如不计免赔，xx元肯定免赔等等。

三、案件归档：

在一个案件赔款完毕后，需要将车险理赔卷宗根据报案排序，填写好名称。每个案子材料不同，薄厚程度也不同，需要的时间更是不同。每一个案子排完挨次后，用装订机打孔，打好孔之后，用装订线把每个案子穿逢好，之后再用交棒把案子的后案卷皮粘贴好。按要